Cryptocurrency - bi mothachail air na cunnartan gèillidh - Ìomhaigh

Cryptocurrency: bi mothachail air na cunnartan gèillidh

Ro-ràdh

Anns a ’chomann-shòisealta againn a tha ag atharrachadh gu luath, tha fèill mhòr air cryptocurrency. An-dràsta, tha iomadh seòrsa cryptocurrency ann, leithid Bitcoin, Ethereum, agus Litecoin. Tha cryptocurrencies gu tur didseatach, agus tha na h-airgeadan agus an teicneòlas air an cumail sàbhailte le bhith a ’cleachdadh an teicneòlas blockchain. Bidh an teicneòlas seo a ’cumail clàr tèarainte de gach gnothach uile ann an aon àite. Chan eil duine a ’cumail smachd air an blockchain seach gu bheil na slabhraidhean sin air an sgaoileadh thairis air a h-uile coimpiutair aig a bheil wallet cryptocurrency. Tha teicneòlas Blockchain cuideachd a ’toirt seachad dìomhaireachd do luchd-cleachdaidh cryptocurrency. Dh ’fhaodadh dìth smachd agus dìomhaireachd luchd-cleachdaidh cunnartan sònraichte a thoirt do luchd-tionnsgain a tha airson cryptocurrency a chleachdadh anns a’ chompanaidh aca. Tha an artaigil seo a ’leantainn air an artaigil roimhe againn, 'Cryptocurrency: na taobhan laghail de theicneòlas rèabhlaideach'. Ged a bha an artaigil roimhe seo a ’dèiligeadh gu ìre mhòr ri taobhan laghail coitcheann cryptocurrency, tha an artaigil seo a’ cuimseachadh air na cunnartan a dh ’fhaodadh a bhith aig sealbhadairean gnìomhachais nuair a bhios iad a’ dèiligeadh ri cryptocurrency agus cho cudromach sa tha gèilleadh.

Cunnart amharas gun tèid airgead a chuir air bhog

Fhad ‘s a tha cryptocurrency a’ faighinn mòr-chòrdte, tha e fhathast gun riaghladh san Òlaind agus sa chòrr den Roinn Eòrpa. Tha an luchd-reachdais ag obair air riaghailtean mionaideach a bhuileachadh, ach is e pròiseas fada a bhios an seo. Ach, tha cùirtean nàiseanta na h-Òlaind mu thràth air grunn bhreithneachaidhean a thoirt seachad ann an cùisean a ’buntainn ri cryptocurrency. Ged a bha beagan cho-dhùnaidhean a ’buntainn ri inbhe laghail cryptocurrency, bha a’ mhòr-chuid de chùisean taobh a-staigh an speactram eucorach. Bha airgead mòr an sàs anns na breithneachaidhean sin.

Tha nigheadaireachd airgid na nì air am bu chòir aire a thoirt gus dèanamh cinnteach nach tig a ’bhuidheann agad fo raon Còd Eucorach na h-Òlaind. Tha nigheadaireachd airgid na ghnìomh peanasachaidh fo lagh eucoir na h-Òlaind. Tha seo air a stèidheachadh ann an artaigilean 420bis, 420ter agus 420 de Chòd Eucorach na h-Òlaind. Tha airgead air a dhearbhadh nuair a tha neach a ’falach nàdar, tùs, coimheachadh no gluasad math sònraichte, no a’ falach cò a tha na neach-taic no neach-gleidhidh a ’mhaith fhad‘ s a tha e mothachail gu bheil am math a ’tighinn bho ghnìomhan eucorach. Eadhon nuair nach robh duine gu sònraichte mothachail air an fhìrinn gu robh am math a ’tighinn bho ghnìomhan eucorach ach a dh’ fhaodadh a bhith air gabhail ris gu reusanta gur ann mar sin a bha e, faodar fhaighinn ciontach airson airgead a sgaoileadh. Faodar na h-achdan sin a pheanasachadh le prìosan suas ri ceithir bliadhna (airson a bhith mothachail mun tùs eucorach), prìosan suas ri bliadhna (airson a bhith a ’gabhail ris gu reusanta) no càin suas ri 67.000 euro. Tha seo air a stèidheachadh ann an artaigil 23 de Chòd Eucorach na h-Òlaind. Faodar neach a nì cleachdadh air airgead a chuir air falbh eadhon a chur dhan phrìosan suas ri sia bliadhna.

Gu h-ìosal tha beagan eisimpleirean anns an tug cùirtean na h-Òlaind seachad cleachdadh cryptocurrency:

  • Bha cùis ann far an robh neach fo chasaid gun robh e a ’nighe airgead. Fhuair e airgead a fhuaireadh le bhith ag atharrachadh bitcoins gu airgead fiat. Chaidh na bitcoins sin fhaighinn tron ​​lìon dhorcha, air a bheil seòlaidhean IP luchd-cleachdaidh falaichte. Sheall sgrùdaidhean gu bheil an lìon dorcha air a chleachdadh cha mhòr a-mhàin airson malairt bathar mì-laghail, sin ri phàigheadh ​​le bitcoins. Mar sin, tha a ’chùirt a’ gabhail ris gu bheil bitcoins a gheibhear tron ​​lìon dhorcha bho thùs eucorach. Thuirt a ’chùirt gun d’ fhuair an neach a bha fo amharas airgead a fhuaireadh le bhith ag atharrachadh bitcoins de thùs eucorach gu airgead fiat. Bha an neach a bha fo amharas mothachail gu bheil bitcoins gu tric bho thùs eucorach. Ach, cha do rinn e sgrùdadh air tùs an airgid fiat a fhuair e. Mar sin, tha e gu mothachail air gabhail ris a ’chothrom chudromach gun d’ fhuaireadh an t-airgead a fhuair e tro ghnìomhachd mì-laghail. Chaidh a dhìteadh airson airgead a sgaoileadh. [1]
  • Anns a ’chùis seo, thòisich an t-Seirbheis Fiosrachaidh agus Sgrùdaidh Fiosgail (ann an Duitsis: FIOD) sgrùdadh air luchd-malairt bitcoin. Thug an neach a bha fo amharas, anns a ’chùis seo, bitcoins don luchd-malairt agus thionndaidh iad gu airgead fiat. Chleachd an neach a bha fo amharas wallet air-loidhne air an deach mòran de bitcoins a thasgadh, a thàinig bhon lìon dhorcha. Mar a chaidh a ràdh sa chùis gu h-àrd, thathas a ’gabhail ris gu bheil na bitcoins sin de thùs mì-laghail. Dhiùlt an neach a bha fo amharas soilleireachadh a thoirt seachad mu thùs nam bitcoins. Thuirt a ’chùirt gu robh an neach a bha fo amharas gu math mothachail mu thùs mì-laghail na bitcoins bho chaidh e gu luchd-malairt a tha a’ gealltainn gun urra an luchd-dèiligidh aca agus a dh ’iarr àrd-choimisean airson na seirbheis seo. Mar sin, thuirt a ’chùirt gun urrainnear gabhail ri rùn an neach a tha fo amharas. Chaidh a dhìteadh airson airgead a sgaoileadh. [2]
  • Tha an ath chùis mu bhanca Duitseach, ING. Chaidh ING a-steach do chùmhnant bancaidh le malairtiche bitcoin. Mar bhanca, tha cuid de dhleastanasan sgrùdaidh is sgrùdaidh aig ING. Fhuair iad a-mach gun do chleachd an neach-dèiligidh aca airgead airgid gus bitcoins a cheannach airson treas phàrtaidhean. Chuir ING crìoch air a ’chàirdeas aca leis nach urrainnear tùs nan pàighidhean ann an airgead a sgrùdadh agus dh’ fhaodadh an t-airgead fhaighinn tro ghnìomhachd mì-laghail. Bha ING a ’faireachdainn mar nach b’ urrainn dhaibh tuilleadh an dleastanasan KYC a choileanadh leis nach b ’urrainn dhaibh gealltainn nach robh na cunntasan aca air an cleachdadh airson airgead a sgaoileadh agus gus cunnartan a thaobh ionracas a sheachnadh. Thuirt a ’chùirt nach robh an neach-dèiligidh aig ING gu leòr ann a bhith a’ dearbhadh gu robh an t-airgead airgid bho thùs laghail. Mar sin, chaidh cead a thoirt do ING an dàimh bancaidh a thoirt gu crìch. [3]

Tha na breithneachaidhean sin a ’sealltainn gum faodadh a bhith ag obair le cryptocurrency cunnart a thoirt a thaobh gèilleadh. Nuair nach eil fios cò às a thàinig an cryptocurrency, agus gum faodadh an t-airgead tighinn bhon lìon dhorcha, faodaidh amharas gun tèid airgead a chuir air falbh gu furasta.

gèilleadh

Leis nach eil cryptocurrency fhathast air a riaghladh agus gun urra air gnothaichean a dhèanamh cinnteach, tha e na dhòigh pàighidh tarraingeach airson a chleachdadh airson gnìomhan eucorach. Mar sin, tha cuid de sheòrsa àicheil aig cryptocurrency san Òlaind. Tha seo cuideachd air a shealltainn gu bheil Ùghdarras Seirbheisean Ionmhais is Margaidean na h-Òlaind a ’toirt comhairle an aghaidh malairt ann an cryptocurrencies. Tha iad ag ràdh gu bheil a bhith a ’cleachdadh cryptocurrencies a’ toirt chunnartan a thaobh eucoirean eaconamach, leis gum faod airgead-airgid, mealladh, foill agus làimhseachadh èirigh gu furasta. [4] Tha seo a ’ciallachadh gum feum thu a bhith gu math ceart le gèilleadh nuair a bhios tu a’ dèiligeadh ri cryptocurrency. Feumaidh tu a bhith comasach air sealltainn nach fhaighear an cryptocurrency a gheibh thu tro ghnìomhachd mì-laghail. Feumaidh tu a bhith comasach air dearbhadh gu robh thu dha-rìribh a ’sgrùdadh tùs an cryptocurrency a fhuair thu. Dh ’fhaodadh seo a bhith duilich dha na daoine a tha a’ cleachdadh cryptocurrency gu tric neo-aithnichte. Glè thric, nuair a bhios cùirt san Òlaind a ’riaghladh a thaobh cryptocurrency, tha e taobh a-staigh an speactram eucorach. Aig an àm seo, chan eil ùghdarrasan gu gnìomhach a ’cumail sùil air malairt ann an cryptocurrencies. Ach, tha aire aig cryptocurrency. Mar sin, nuair a tha dàimh aig companaidh ri cryptocurrency, bidh ùghdarrasan nas rabhaidh. Is dòcha gum bi ùghdarrasan airson faighinn a-mach ciamar a gheibhear an cryptocurrency agus dè a thàinig bho thùs an airgead-crìche. Mura h-urrainn dhut na ceistean sin a fhreagairt gu ceart, dh ’fhaodadh amharas a bhith ann mu airgead a’ losgadh no eucoirean eucoir eile agus dh ’fhaodadh sgrùdadh a thòiseachadh mun bhuidheann agad.

Riaghladh cryptocurrency

Mar a chaidh a ràdh gu h-àrd, chan eil cryptocurrency fhathast air a riaghladh. Ach, is dòcha gum bi malairt agus cleachdadh cryptocurrencies air an riaghladh gu cruaidh, air sgàth nan cunnartan eucorach agus ionmhasail a tha cryptocurrency an sàs. Tha riaghladh cryptocurrency na chuspair còmhraidh air feadh an t-saoghail. Tha a ’Mhaoin Airgeadaidh Eadar-nàiseanta (buidheann de na Dùthchannan Aonaichte a bhios ag obair air co-obrachadh airgead cruinneil, a’ daingneachadh seasmhachd ionmhais agus a ’comasachadh malairt eadar-nàiseanta) ag iarraidh co-òrdanachadh cruinneil air cryptocurrencies mar a thug e rabhadh airson gach cuid cunnartan ionmhais agus eucorach. [5] Tha an Aonadh Eòrpach a ’deasbad am bu chòir dhaibh cryptocurrencies a riaghladh no a sgrùdadh, ged nach eil iad fhathast air reachdas sònraichte a chruthachadh. A bharrachd air an sin, tha riaghladh cryptocurrency na chuspair deasbaid ann an grunn dhùthchannan fa leth, leithid Sìona, Korea a-Deas agus an Ruis. Tha na dùthchannan sin a ’gabhail no ag iarraidh ceumannan a ghabhail gus riaghailtean a stèidheachadh a thaobh cryptocurrencies. Anns an Òlaind, tha Ùghdarras Seirbheisean Ionmhais is Margaidean air nochdadh gu bheil dleastanas cùraim coitcheann aig companaidhean tasgaidh nuair a tha iad a ’tabhann Bitcoin-amannan ri teachd do luchd-tasgaidh reic san Òlaind. Tha seo a ’ciallachadh gum feum na companaidhean tasgaidh sin aire a thoirt do ùidh an luchd-dèiligidh ann an dòigh proifeasanta, cothromach agus onarach. [6] Tha an deasbad cruinneil mu riaghladh cryptocurrency a ’sealltainn gu bheil grunn bhuidhnean den bheachd gu bheil e riatanach reachdas de sheòrsa air choreigin a stèidheachadh.

Co-dhùnadh

Tha e sàbhailte a ràdh gu bheil cryptocurrency a ’soirbheachadh. Ach, tha e coltach gu bheil daoine a ’dìochuimhneachadh gum faod cunnartan sònraichte a bhith an cois malairt agus cleachdadh nan airgeadan sin. Mus aithne dhut e, is dòcha gu bheil thu a ’tighinn fo sgèith Còd Eucorach na h-Òlaind nuair a bhios tu a’ dèiligeadh ri cryptocurrency. Bidh na h-airgeadan sin gu tric co-cheangailte ri gnìomhan eucorach, gu sònraichte airgead a ’losgadh. Mar sin tha gèilleadh glè chudromach do chompanaidhean nach eil airson a bhith air an casaid airson eucoirean eucoir. Tha eòlas mu thùs cryptocurrencies a ’cluich pàirt mhòr ann an seo. Leis gu bheil buaidh rudeigin àicheil aig cryptocurrency, tha dùthchannan agus buidhnean a ’deasbad am bu chòir dhaibh riaghailtean a stèidheachadh a thaobh cryptocurrency no nach bu chòir. Ged a tha cuid de dhùthchannan air ceumannan a ghabhail mu thràth a dh ’ionnsaigh riaghladh, is dòcha gun toir e beagan ùine mus tèid riaghladh air feadh na cruinne a choileanadh. Mar sin, tha e air leth cudromach do chompanaidhean a bhith faiceallach nuair a bhios iad a ’dèiligeadh ri cryptocurrency agus dèanamh cinnteach gun toir iad aire do ghèilleadh.

Fios

Ma tha ceistean no beachdan agad às deidh dhut an artaigil seo a leughadh, tha fàilte oirbh fios a chuir gu Maxim Hodak, neach-lagha aig Law & More via [post-d fo dhìon], no Tom Meevis, neach-lagha aig Law & More via [post-d fo dhìon], no cuir fòn gu +31 (0) 40-3690680.

[1] ECLI:NL:RBMNE:2017:5716, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBMNE:2017:5716.

[2] ECLI:NL:RBROT:2017:8992, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2017:8992.

[3] ECLI:NL:RBAMS:2017:8376, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBAMS:2017:8376.

[4] Autoriteit Financiële Markten, ‘Reële cryptocurrencies, https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/nov/risico-cryptocurrencies.

[5] Aithisg Seirbheisean Fintech agus Ionmhais: Beachdachadh tùsail, Maoin Airgeadaidh Eadar-nàiseanta 2017.

[6] Autoriteit Financiële Markten, 'Bitcoin Futures: AFM op', https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/dec/bitcoin-futures-zorgplicht.

Roghainnean prìobhaideachd
Bidh sinn a ’cleachdadh briosgaidean gus cur ris an eòlas agad fhad‘ s a tha sinn a ’cleachdadh ar làrach-lìn. Ma tha thu a ’cleachdadh ar Seirbheisean tro bhrobhsair faodaidh tu briosgaidean a chuingealachadh, a bhacadh no a thoirt air falbh tro roghainnean do bhrobhsair lìn. Bidh sinn cuideachd a ’cleachdadh susbaint agus sgriobtaichean bho threas phàrtaidhean a dh’ fhaodadh a bhith a ’cleachdadh theicneòlasan tracadh. Faodaidh tu do chead a thoirt seachad gu h-ìosal gus cead a thoirt dha leithid de threas phàrtaidhean. Airson fiosrachadh iomlan mu na briosgaidean a bhios sinn a ’cleachdadh, dàta a bhios sinn a’ tional agus mar a bhios sinn gan giullachd, thoir sùil air ar Poileasaidh Dìomhaireachd
Law & More B.V.