Dutch mari yekubvisa mari uye zvehugandanga mari yekudzivirira chiitiko chakatsanangura

Musi wekutanga wa Nyamavhuvhu, 2018, iyo Dutch mari yekubhadhara mari uye yehugandanga mari yekudzivirira chiitiko (Dutch: Wwft) yanga iri mumakore gumi. Chinangwa chikuru cheWwft ndechokuchengetedza nzira yemari yakachena; mutemo unovavarira kudzivirira iyo mari mari kuti ishandiswe nekuda kwematsotsi nekuda kwekubira mari uye mari yemagandanga. Kubvisirwa mari kunoreva kuti midziyo inowanikwa zvisiri pamutemo inoitwa zviri pamutemo kuvanza kwakabviswa zvisiri pamutemo. Kupa mari kwehugandanga kunoitika ipo capital inoshandiswa kuitira kufambisa zviitiko zvehugandanga. Sekureva kweWwft, masangano anosungirwa kuudza zviitiko zvisingaite. Iyi mishumo inobatsira mukuonekwa uye kupomedzerwa kubirwa kwemari uye mari yemagandanga. Iyo Wwft ine maitiro makuru pamasangano ari kushandira muNetherlands. Masangano anoshandira kutora matanho kuitira kuti kudzivirira kubvisirwa mari uye mari yemagandanga zviitike. Chinyorwa ichi chinokurukura kuti ndeapi masangano anowira mukati meWwft, zvisungo zvemasangano aya zvine chekuita neWwft uye mhedzisiro yazvinowanikwa kana masangano asingateedzane neWwft.

Dutch mari yekubvisa mari uye zvehugandanga mari yekudzivirira chiitiko chakatsanangura

1. Institution inowira mukati mekuyera kweWwft

Mamwe masangano anosungirwa kutevedzera zviga zvinobva kuWwft. Kuti uone kana cheki iri pasi peWwft, rudzi rwezvinzvimbo uye zvinoitwa nesangano zvinoongororwa. Sangano riri pasi peWwft rinogona kudikanwa kuti riite mutengi nekuda kwehunyanzvi kana kutaurisa chiitiko. Aya masangano anotevera anogona kuve ari pasi peWwft:

  • vatengesi vezvinhu;
  • varevereri mukutenga nekutengesa kwezvinhu;
  • maapiro ezvivakwa;
  • vatengesi vezvivakwa uye nevabatsiri mune real estate;
  • pawnshop vanoshanda uye vanopa domicile;
  • masangano emari;
  • nyanzvi dzakazvimirira.[1]

Vatengesi vezvinhu

Vatengesi vezvinhu vanosungirwa kuitisa mutengi nekuda kwekushingirira kana mutengo wezvinhu zvichitengeswa unosvika € 15,000 kana kupfuura uye mubhadharo uyu unoitwa muhomwe. Izvo hazvina basa kuti iyo yekubhadhara inotora nzvimbo maererano kana kamwechete. Kana kubhadhara mari kwe € 25,000 kana kupfuura kunoitika pakutengesa chaiwo zvinhu, sekungarava, mota nezvishongo, mutengesi anofanirwa kugara achizivisa kutengeserana uku. Kana mubhadharo usingaitwe mumari, hapana chinosungirwa Wwft. Nekudaro, dhipoziti muhomwe kubhengi revatengesi inoonekwa sekubhadhara muhomwe.

Vapindiri mukutenga nekutengesa kwezvinhu

Kana iwe uchiyananisa mukutenga kana kutengesa zvimwe zvinhu, uri pasi peWwft uye unosungirwa kuitisa mutengi nekushingairira. Izvi zvinosanganisira kutengesa nekutenga mota, ngarava, zvishongo, zvinhu zveumhizha uye zvekare. Izvo hazvina basa kuti yakakwira sei mutengo unobhadharwa uye kuti mutengo wakabhadharwa muhomwe. Kana kutengeserana kune mubhadharo wemari € 25,000 kana anopfuura kuchiitika, kutengeserana uku kunofanirwa kugara kuchizivikanwa.

Ma Appraisers ezve real estate

Kana munhu we appraiser aongorora zvinhu zvisingazungunuke, ozviona zvisingazivikanwe chokwadi nemamiriro ezvinhu anogona kunetsa kubvisirwa mari kana mari yemagandanga, kutengeserana uku kunofanirwa kutaurwa. Nekudaro, ma appraisers haasungirwe kuitisa mutengi nekuda kwekushingairira.

Vatengi vezvivakwa nevanyori mune real estate

Vanhu vanomiririra mukutenga nekutengesa kwezvinhu zvisingasimudzike vari pasi peWwft uye vanofanirwa kuitisa vatengi kushingairira pabasa rega rega. Iko kusungirwa kwekuita mutengi nekuda kwekushingaira kunoshandawo maererano nekupokana kwemutengi. Kana paine fungidziro yekuti kutengeserana kungasanganisira kubvisirwa mari kana kutsikisa mari yehugandanga, chiitiko ichi chinofanira kutaurwa. Izvi zvinoshandawo mukutengeserana umo huwandu hwemamirioni gumi nemashanu kana kupfuura hunogamuchirwa muhomwe. Izvo hazvina basa kuti mari iyi ndeye yeanogamuchira kana mumiriri wechitatu.

Pawnshop vanoshanda uye vanopa domicile

Pawnshop vanoshanda vanopa nyanzvi kana bhizinesi zvipikirwa inofanirwa kuitisa mutengi nekuda kwekushambidzika nekutengeserana kwega kwega. Kana kutengeserana kusingawanzoitika, kutengeserana uku kunofanira kutaurwa. Izvi zvinoshandawo kune zvese zvinoshandiswa izvo zvinosvika € 25,000 kana kupfuura. Vanopa maseruji avo vanoita kero kana positi kero inowanikwa kune wechitatu mapato bhizinesi kana nyanzvi, vanofanirawo kuitisa mutengi nekushingairira kune mumwe neumwe mutengi. Kana zvinofungidzirwa kuti panogona kunge paine mari yekubvisa kana mari yemagandanga inobatanidzwa nekupa iyo nzvimbo yakaiswa, chiitiko chinofanira kutaurwa.

Masangano emari

Masangano emari anosanganisira mabhanga, mahofisi ekutsinhana, makasinasi, mahofisi ekuvimba, masangano ekudyara uye vamwe vanishuwarenzi. Nzvimbo idzi dzinofanira kugara dzichiita mutengi nekushandira uye dzinofanira kutaurirana zvisingaitwe. Nekudaro, mitemo yakasiyana inogona kushanda kumabhangi.

Vakazvimirira nyanzvi

Rudzi rwevashandi vakazvimirira vanosanganisira vanhu vanotevera: vanyori, magweta, vanyori vemabhuku, varapi vemitero nemahofisi ekutonga. Aya mapoka ehunyanzvi anofanirwa kuita mutengi nekuda kwekushingaira uye kuudza zviitiko zvisingaite.

Institutions kana nyanzvi dzinoshanda dzakazvimirira kuita zviitiko pahunyanzvi, zvinoenderana nezviitiko zvinoitwa nesangano zvataurwa pamusoro, zvinogona kuve zvakare pasi peWwft. Izvi zvinogona kusanganisira zviitiko zvinotevera:

  • kuraira makambani pane capital capital, bhizinesi zano uye zviitiko zvinoenderana;
  • kubvunzana uye kupihwa kwebasa mumunda wekubatanidzwa uye kuwanikwa kwemakambani;
  • kuiswa kana manejimendi emakambani kana masangano epamutemo;
  • kutenga kana kutengesa makambani, masangano epamutemo kana migawo mumakambani;
  • kutorwa kuzere kana kusarura kwemakambani kana masangano epamutemo;
  • zviitiko zvine chekuita nemitero.

Kuti uone kuti kana isangano iri pasi peWwft, zvakakosha kuchengeta zviitwa nesangano rinoita mupfungwa. Kana institution inongopa ruzivo, isituation iri mukati isingatariswe neWwft. Kana Institute ikapa zano kune vatengi, iyo institution inogona kuve pasi peWwft. Nekudaro, pane mutsara mutete pakati pekupa ruzivo uye kupa zano. Zvakare, inosungirwa mutengi nekuda kwekushingirira kunofanirwa kuitika isati isati yapinda muchibvumirano chebhizinesi nemutengi. Kana sangano pakutanga richifunga kuti ruzivo chete rwunofanirwa kupihwa mutengi, asi gare gare pazvinoonekwa sekuti zano rakapihwa kana kuti rinofanirwa kupihwa futi, chisungo chekuitisa mutengi kwekutanga nekuda kwekushingirira hakuzivikanwe. Izvo zvakare zvine njodzi zvikuru yekuparadzanisa zviitiko zvechiitiko muzvinhu zvinoenderana neWwft uye zviitiko zvisiri pasi peWwft, nekuti muganho pakati pezviitwa uyu hauna kujeka. Pamusoro pezvo, zvinogona zvakare kunge zvakaitika kuti mabasa akapatsanurwa haapiwi pasi peWwft, asi kuti zviitwa izvi zvinosanganisira chisungo cheWwft kana zvabatanidzwa. Izvo zvakakosha kuti utarise pachine nguva kuti kana yako institution iri pasi peWwft.

Mune mamwe mamiriro ezvinhu, sangano rinogona kuwira mukati meDutch Trust Office Supervision Act (Wtt) pane Wwft. Iyo Wtt ine zvakaomesesa zvinodiwa maererano nevatengi nekuda kwekushingaira uye masangano ari pasi peiyo Wtt iri kuda mvumo kuitira kuti vaite mabasa avo. Sekureva kweWtt, masangano anopa zvinowanikwa uye ayo anoita zvimwe zviitiko zvakare, ari pasi peWtt. Aya mabasa ekuwedzera ane basa rekupa zano repamutemo, kutarisira kuchengetedza mutero, kuitisa zviitiko zvine chekunyorwa, kuongorora nekutarisa maakaundi egore kana kuchengetedza hutongi kana kuwana director kune mubatanidzwa kana wepamutemo sangano. Mukuita, kupa domicile uye kuitisa zvimwe zviitiko zvinowanzo gadziriswa nemasangano maviri akasiyana, kuve nechokwadi chekuti zvivakwa izvi hazvisi mukati mehukuru hweWtt. Nekudaro, izvi hazvichakwanisi kuve kwakagadziriswa apo iyo Wtt yakagadziriswa ichave inoshanda. Mushure mekugadziriswa kwemutemo uyu kwatanga kushanda, masangano anofunga kuratidzwa kwekugara uye kuitiswa kwemamwe mabasa pakati pezvikoro zviviri zvichavezve pasi peWtt. Izvi zvine chekuita nemasangano anoita zvimwe zviitiko pachavo, asi kutumira mutengi kune imwe nzvimbo yekupa kana kugovera (kana zvinopesana) pamwe nenzvimbo dzinoshanda sevanopindirana nekuunza mutengi kusangana nemapato akasiyana anokwanisa kupa domicile uye anogona kuitisa zviitwa zvekuwedzera.[2] Izvo zvakakosha kuti masangano ave nekutarisa kwakanaka pazviitiko zvavo, kuitira kuti azive kuti mutemo upi unoshanda kwavari.

2. Mutengi anoshingairira

Sekureva kweWwft, iyo institution iri pasi peWwft inofanirwa kuitisa mutengi nekushingairira. Vatengi vanoshandira vanofanirwa kushandira isati yapinda muchibvumirano chebhizinesi nemutengi uye isati yapihwa masevhisi. Vatengi vanoshingairira kuita izvi, pakati pezvimwe zvinhu, kuti sangano rinofanira kukumbira kuzivikanwa kwevatengi varo, rinofanira kutarisa ruzivo urwu, kurirekodha uye kurichengetedza kwemakore mashanu.

Vatengi vanoshingairira maererano neWwft ine njodzi. Izvi zvinoreva kuti chinzvimbo chinofanirwa kutora njodzi dzakanangana nehunhu uye hukuru hwekambani yayo uye njodzi dzinechekuita nehukama hwebhizimusi kana kushandurwa muakaunzi. Iko kusimba kweiyo kushingaira kwakakodzera kunofanirwa kuenderana neizvi njodzi.[3] Iyo Wwft inosanganisira matanho matatu evatengi nekuda kwekushingairira: chiyero, chakareruka uye chakawedzerwa. Zvichienderana nenjodzi, sangano rinofanira kuona kuti ndechipi cheari kutaurwa pamusoro pevatengi chakakodzera chinofanira kuitwa. Pamusoro peiyo njodzi yakanangana nekududzirwa kwevatengi nekushingairira iyo inofanirwa kuitika mune dzakajairwa zviitiko, kuongororwa panjodzi kunogonesa kuve chikonzero chekuita mutoro wakakwenenzverwa kana kuwedzerwa simba nekuda kwekushingaira. Kana uchiongorora njodzi, zvinotevera zvinongedzo zvinofanirwa kuverengerwa: vatengi, nyika uye zvikonzero zvenzvimbo uko inoshanda inoshanda uye zvigadzirwa uye masevhisi anounzwa.[4]

Wwft haitaure kuti matanho api anofanira kutora matanho kuitira kuenzanisa mutengi nekushingairira kwekunzwa kwekutengeserana. Nekudaro, zvakakosha kuti masangano aise marongero panjodzi kuitira kuti aone kuti ndeipi shingairo yemutengi inofanirwa kuitwa. Semuenzaniso, matanho anotevera anogona kuitwa Uye zvakare, zvinokurudzirwa kuita maneja wefaira uye kuchengeta zvinyorwa zvese zvinoitika uye zvinoenderana nenjodzi kuongororwa. Chiremera chinotungamira maererano neWwft, iyo Financial Intelligence Unit (FIU), inogona kukumbira inzvimbo kuti ipe kuzivikanwa kwayo uye kuongororwa kwengozi idzi maererano nekubira mari uye mari yemagandanga. Sangano rinosungirwa kutevedzera chikumbiro chakadai.[5] Iyo Wwft inewo makomba ayo anoratidza inofanirwa kushingairira mutengi.

2.1 standard mutengi nekuda kushingaira

Kazhinji, masangano anofanirwa kuitisa mutengi akafanira nekuda kwekushingaira. Uku kushingaira kwakakodzera kune zvinotevera zvinhu:

  • kuona, kuratidza uye kurekodha kuzivikanwa kwemutengi;
  • kutsanangura, kuratidza uye kurekodha kuzivikanwa kweMutengi Anobatsira Mubati (UBO);
  • Kuona uye kurekodha chinangwa uye nemhando yemugove kana kutapurirana.

Kuzivikanwa kwemutengi

Kuti uzive kuti ndiyani anopihwa masevhisi, kuzivikanwa kwemutengi kunofanirwa kusarudzika isati yatanga sangano kuendesa masevhisi ayo. Kuti uzive mutengi, mutengi anofanira kubvunzwa ruzivo rwake. Pashure pacho, kuzivikanwa kwemutengi kunofanira kuve kuchisimbiswa. Kune munhu wechisikigo, kuisirwa uku kunogona kuitwa nekukumbira pasipoti yepakutanga, rezinesi rekutyaira kana kadhi rekuratidza. Vatengi vari masangano epamutemo vanofanirwa kukumbirwa kuti vape humbowo kubva kune rejista kutengeserana kana mamwe magwaro akavimbika kana data rine tsika mune yepasirese traffic. Ruzivo urwu runofanira kuchengetwa nesisitimu kwemakore mashanu.

Kuzivikanwa kwe UBO

Kana mutengi ari munhu wepamutemo, kudyidzana, hwaro kana kuvimba, UBO inofanira kuzivikanwa uye kusimbiswa. Iyo UBO yemunhu wepamutemo munhu wepanyama uyo:

  • inofarira inodarika makumi maviri neshanu muzana muguta guru remutengi; kana
  • inokwanisa kushandisa makumi maviri neshanu kana kupfuura emigove kana kodzero yekuvhota mumusangano wakajairika wevanhu vanogoverana mutengi; kana
  • anogona kushandisa chaiyo kutonga mutengi; kana
  • ndiye anowana makumi maviri neshanu muzana wemakumi mashanu kana kupfuura zviwanikwa zvezvivakwa kana chivimbo; kana
  • ine hwakakosha kudzora pamusoro pe25% kana kupfuura yevatengi zvinhu.

Iyo UBO yemubatanidzwa ndiye munhu wechisikigo uyo, pane kuputswa kwemubatanidzwa, anofanirwa kupihwa mukana muzvikamu zve25% kana kupfuura kana anofanirwa kupihwa mukana muzvibereko zve25% kana kupfuura. Nechivimbiso, adjuster (ma) uye trustee (s) anofanira kuzivikanwa.

Kana kuzivikanwa kweBOO kuchinge kwatemwa, chiziviso ichi chinofanira kusimbiswa. Sangano rinofanira kuongorora njodzi dzekubhadharwa mari uye mari yemagandanga; kuongororwa kwe UBO kunofanirwa kuitika zvinoenderana nenjodzi idzi. Izvi zvinonzi njodzi-yakavakirwa kusimbiswa. Chimiro chakanyanya kukosha chekusimbisa ndechekushandisa nenzira yepasiripo magwaro, akadai sezviito, zvibvumirano uye kunyoreswa mumarejista eruzhinji kana zvimwewo zvinhu zvakatendeka, kuti UBO iri mubvunzo iri mvumo ye25% kana kupfuura. Ruzivo urwu runogona kukumbirwa kana paine njodzi yakakura pamusoro pekubhadhara mari uye mari yemagandanga. Kana paine njodzi yakaderera, sangano rinogona kuita kuti mutengi asaine UBO-kuzivisa. Nekusaina uku kuzivisa, mutengi anotsanangudza chokwadi chekuratidzira kweUKO.

Chinangwa uye chimiro chemugove kana kutapurirana

Institutions inofanirwa kuitisa research kumberi nechinangwa chehukama hwebhizimusi kana kutengeserana. Izvi zvinofanirwa kudzivirira masevhisi emasangano kuti ashandiswe mukuwachisa mari kana kupihwa mari yehugandanga. Kuongorora pane rudzi rwebasa kana kuchinjanisa kunofanirwa kunge kuri parumananzombe.[6] Kana chimiro chemugove kana kutengeserana kwawanikwa, izvi zvinofanirwa kurekodwa mune rejista.

2.2 Yakarerurwa mutengi nekuda kwekushingirira

Izvo zvakare zvinogoneka kuti sangano rinofambidzana neWwft nekuitisa kurerutswa kwemutengi nekuda kwekushingirira. Sezvatambokurukurwa, kusimba kwekuitisa mutengi nekuda kwekushingirira kuchasimbiswa pahwaro hwekuongorora njodzi. Kana kuongororwa uku kuchiratidza kuti njodzi yekushandiswa kwemari uye mari yemagandanga yakadzikira, mutorerwo wakaita mutengi nekuda kwekushingaira kunogona kuitwa. Sekureva kweWwft, mutorerwo wakaitwa mutengi nekushambidzika kuri mune chero mamiriro ezvinhu akakwana kana mutengi ari bhangi, hupenyu hweinishuwarenzi kana rimwe sangano rezvemari, kambani yakanyorwa kana EU EU institution. Mune zviitiko zvakadaro, chete kuzivikanwa kwemutengi uye chinangwa nechimiro chechinotengeswa zvacho chinofanira kutsanangurwa uye kunyorwa nenzira sezvakatsanangurwa mu2.1. Kugadziriswa kwemutengi uye kuzivikanwa uye kuongororwa kweBO hazvina kukosha mune ino kesi.

2.3 Yakasimudzirwa mutengi nekuda kwekushingirira

Izvo zvinogona zvakare kuva iyo iyo yakasimudzira mutengi nekuda kwekushingaira kunofanirwa kuitiswa. Izvi ndizvo zvakaitika kana njodzi yekubirwa mari uye mari yemagandanga yakakwira. Sekureva kweWwft, kusimudzirwa kwemutengi nekuda kwekusimbisa kunofanirwa kuitirwa mune zvinotevera mamiriro:

  • pamberi, pane fungidziro yengozi yakawedzerwa yekubira mari kana mari yemagandanga;
  • mutengi haapo panyama pakuonekwa.
  • mutengi kana UBO munhu akafumurwa mune zvematongerwo enyika.

Kufungidzira njodzi yakawedzerwa yekubira mari kana mari yemagandanga

Kana kuongororwa kwengozi kuchiratidza kuti kune njodzi yakakura yekubvisa mari uye mari yehugandanga, kusimudzirwa kwemutengi nekuda kwekushingaira kunofanirwa kuitwa. Izvi zvinosimudzira mutengi nekuda kwekushingaira kunogona semuenzaniso kuitiswa nekukumbira Gwaro reChimiro Chakanaka kubva kune mutengi, nekuenderera mberi nekuongorora zviremera uye mabasa ebhodhi revatungamiriri uye proxies kana nekuferefeta kwayakatangira uye kwairi mari, kusanganisira kukumbira kubhengi. zvirevo. Matanho anofanirwa kutorwa anoenderana nemamiriro ezvinhu.

Mutengi haapo panyama pakuonekwa

Kana mutengi asipo mumuviri pakuonekwa, izvi zvinoguma nenjodzi yakanyanya yekubira mari uye mari yemagandanga. Muchiitiko ichocho, matanho anofanirwa kutorwa kudzorera iyi njodzi chaiyo. The Wwft inoratidza inotevera nzira masangano anofanirwa kudzorera njodzi:

  • kuzivisa mutengi pahwaro hwekuwedzera magwaro, dhata kana ruzivo (semuenzaniso kopi isina kuzivikanwa yepasipoti kana apostilles);
  • kuongorora kwechokwadi kwemagwaro akaendeswa;
  • kuva nechokwadi chekuti kubhadhara kwekutanga kune hukama nehukama hwebhizinesi kana kutengeserana kunoitwa pachinzvimbo kana kurasikirwa kweakaunti yevatengi nebhangi rine hofisi yakanyoreswa muNyika Nhengo kana nebhangi mune yakatarwa mamiriro ane rezenisi rekuita bhizinesi munyika ino.

Kana mubhadharo unozivikanwa ukaitwa, tinotaura nezvekuwanikwa chitupa. Izvi zvinoreva kuti sangano rinogona kushandisa iyo data kubva pakutanga yaita mutengi nekuda kwekushingaira. Kuwanikwa chitupa kwakabvumidzwa nekuti bhangi panowanikwa mucherechedzo mubhadharo chiitiko chiri pasi peWwft kana kutariswa kwakafanana mune imwe Nhengo yeNyika. Mukutungamira, mutengi anototaridzirwa nebhangi kana achigadzira iyi yekubhadhara mari

Mutengi kana UBO munhu akafumurwa mune zvematongerwo enyika

Vanoburitswa nezvematongerwo enyika vanhu (PEP's) vanhu vane chinzvimbo chakatanhamara mune zvematongerwo enyika muNetherlands kana kune dzimwe nyika, kana vakaita chinzvimbo chakadai kusvika gore rimwe rapfuura, uye

  • vanogara kunze kwenyika (zvisinei nekuti vane nyika yeDutch kana imwe nyika).

OR

  • vanogara muNetherlands asi havana iyo nyika yeDutch.

Kunyangwe munhu ari PEP inofanirwa kuferefetwa zviri zviviri kumutengi uye neye chero UBO yemutengi. Vanhu vanotevera vari mune chero zviitiko zvePEP:

  • vatungamiriri vedunhu, vakuru vehurumende, makurukota nevanyori venyika;
  • maparamende;
  • nhengo dzevakuru vevatongi vakuru;
  • nhengo dzemahofisi ekuongorora uye mabhodhi ekutarisira emabhangi epakati;
  • nhume, chargé d'affaires uye vakuru vemauto makuru;
  • mitezo yematare anotonga, ese ari makuru neyatariri;
  • nhengo dzemakambani eruzhinji;
  • vepedyo vemhuri kana vepedyo vevanhu vari pamusoro.[7]

Kana PEP ichibatanidzwa, iyo sangano inofanirwa kuunganidza uye kuisimbisa yakawanda data kuti yakakwana kuderedza uye kudzora njodzi yakakura yekubira mari uye mari yemagandanga.[8]

3. Kubika chiitiko chisina kujairika

Kana mutengi nekuda kwekushingirira kuchinge kwapera, iyo sisitimu inofanirwa kuona kana kutengeserana kwakurongwa kusiri kujairika. Kana izvi zvirizvo, uye pangave nemari yekubira kana mari yemagandanga inobatanidzwa, kutengeserana kunofanirwa kutaurwa.

Kana mutengi achifanira kushandira asina kupa iyo data yakatemwa nemutemo kana paine zvinoratidza chekubatanidzwa mukubvisirwa mari kana mari yemagandanga, kutengeserana kunofanirwa kutaurwa kuFIU. Izvi zvinoenderana neWwft. Iwo maDutch masimba akaisa subjective uye chinangwa chiratidzo pane izvo masangano anogona kuona kana paine chisina kujairika kutengeserana. Kana chimwe chezviratidzo chiri pane zvinofungidzirwa kuti kutengeserana kwacho hakuna kujairika. Kutengeserana uku kunofanirwa kuudzwa kuFIU nekukurumidza sezvinobvira. Zvinotevera zvinongedzo zvinosimbiswa:

Subjential zviratidzo

  1. Chiitiko chinowanikwa mune icho chikamu chine chikonzero chekufungidzira kuti chinogona kuita nezvekudyara mari kana mari yemagandanga. Nyika dzakasiyana-siyana dzengozi dzakavewo dzinoonekwa neveMari Action Task Force.

Zviratidzo zvechinangwa

  1. Zvishandiso zvinotaurwa kumapurisa kana kuti Public Prosecution Service zvine chekuita nekubvisirwa mari kana mari yemagandanga zvinofanirawo kutaurwa kuFIU; mushure mezvose, pane fungidziro yekuti izvi zvekutengeserana zvinogona kunge zvine chekuita nekubvisirwa mari uye nemari yemagandanga.
  2. Kuchinjana kunoitwa kana kubatsira vabati (vepamutemo) vanogara kana kuve nekero yavo yakanyoreswa munzvimbo inosarudzwa nemutemo wezvehurumende senyika ine zvikanganiso zvine chekuita mukudzivirira kwekubira mari uye kupihwa mari yehugandanga.
  3. Chiitiko chinotengeswa umo ngoro imwe kana dzinopfuura, ngarava, zvinhu zveumhizha kana zvishongo zvinotengeswa kune (chidimbu) mari yekubhadhara, umo huwandu hunofanirwa kubhadharwa muhomwe unoita € 25,000 kana anopfuura.
  4. Kuchinjana kweinokwana € 15,000 kana anopfuura, mukutsinhana kwemari kunoitika kune imwe mari kana kubva kudiki kuenda kune rakakura masangano.
  5. Mari inochengeterwa mari yeinosvika € 15,000 kana kudarika uchifarira kadhi rechikwereti kana chimbo chakabhadharwa chekubhadhara.
  6. Iko kushandiswa kwekadhi rechikwereti kana chimbo chekubhadhara chakabhadharwa chakabatana nekutengeserana kweiyo mari ye € 15,000 kana anopfuura.
  7. Kutengeserana kweinosvika € 15,000 kana anopfuura, kwakabhadharwa kune kana kuburikidza nesisitimu muhomwe, nemacheki kune anotakura, nechirango chakabhadharwa kana nenzira yakafanana yekubhadhara.
  8. Chinhu chinotengeswa umo zvinhu zvakanaka kana zvakati wandei zvinounzwa pasi pekutonga kwepasnshop, nemari yacho inogadzirwa nepawnshop mukuchinjana inosvika € 25,000 kana kupfuura.
  9. Kutengeserana kwehuwandu hwemamiriyoni gumi nemashanu emadhora kana anopfuura, kwakabhadharwa kuenda kana kuburikidza nesisitimu muhomwe, nemacheki, nechiridzwa chakabhadharwa kana mari yekumwe.
  10. Kuisa mari, mabhengi kana zvimwe zvinhu zvinokosha zvehuwandu hwemamiriyoni gumi nemashanu kana kupfuura.
  11. Giro rekubhadhara transaction yekutengesa huwandu hwe15,000 kana anopfuura.
  12. Kuendeswa kwemari kweinosvika zviuru zviviri zvemazana maviri ezviuru zvemadhora kana kupfuura, kunze kwekunge kuchinge kuchinjisa mari kubva kuchinzvimbo icho chinosiya chigadziro cheichi chinhanho ichiendeswa kune imwe nzvimbo inozvisunga nechisungo chekutaurira chiitiko chisina kujairika, chinobva kuWwft.[9]

Haasi ese zviratidzo zvinoshanda kune ese masisitimu. Zvinoenderana nerudzi rwezvinzvimbo izvo zviratidzo zvinoshanda kune iyo institution. Kana imwe yekutengeserana sezvakatsanangurwa pamusoro ichiitika pane imwe nzvimbo, izvi zvinoonekwa sechinhu chisina kujairika kutengeserana. Kutengeserana uku kunofanirwa kutaurwa kuFIU. Iyo FIU inonyoresa mushumo seyakajairika transaction report. Iyo FIU inobva yaongorora kana kusashanda kusingawanzoofungidzirwa uye kunofanirwa kuferefetwa nemutemo wekuferefeta kwemutemo kana basa rekuchengetedza.

4. Indemnification

Kana sangano rikaudza chiitiko chisiri chechokwadi kuFIU, uyu mushumo unosanganisira kukurudzira. Sekureva kweWwft, dhata kana ruzivo rwakapihwa kune FIU mukutenda kwakanaka mune zviri mushumo, haugone kushandira sehwaro kana kuferefetwa kana kuferefetwa kweiyo institution yakataura nezve kufungidzirwa kwekubira mari. kana mari yemagandanga inopihwa mari nesangano iri. Uyezve, izvi data hazvigone kushanda sekupomerwa. Izvi zvinoshandawo ku data rakapihwa kuFIU nesangano, mune fungidziro yekufunga kuti izvi zvinosanganisira kutevedzera chisungo chekutaura kunotora kubva kuWwft. Izvi zvinoreva kuti ruzivo rwunopihwa nesangano kuFIU, mune chirevo chechinhu chisina kujairika, harugone kushandiswa kupesana nesangano mukuferefetwa kwemhosva nezvekupaza mari kana mari yemagandanga. Uku kuremerwa kunoshandawo kune vanhu vanoshandira musangano iro rakapa data neruzivo kuFIU. Nekutaura chiitiko chisina kujairika mukutenda kwakanaka, mhosva yemhosva inopiwa.

Uye zvakare, iyo kambani yakataura chiitiko chisingaenzaniswi kana kuti yakawedzera ruzivo padanho reWwft haina mhosva yekukuvara kupi nekupi kwakasangana nehutatu. Izvi zvinoreva kuti nzvimbo haigoni kubatwa nemhosva yekukuvara kuri kuita mutengi nekuda kwemushumo wekutengeserana kusingawanzo. Naizvozvo, nekutevedzera chisungo chekutaurira chiitiko chisina kujairika, runyararo rwevanhu rwunopihwa kuchikoro zvakare. Iyi indemnization yehurumende inoshandawo kune vanhu vanoshandira iyo institution iyo yakashuma kutengeserana kusiri iko kana kupa ruzivo kuFIU.

5. Zvimwe zvisungo zvinobva kuWwft

Pamusoro pekumanikidza kuitisa mutengi nekushingairira uye kutaurira zvisingawanzoitika kune FIU, iyo Wwft zvakare inopa chisungo chekuvanzika uye chisungo chekudzidzira masangano.

Kutyorwa kwekuvanzika

Iko kusungirwa kwekuvanzika kunosanganisira kuti iyo institution isingakwanise kuzivisa chero munhu nezve mushumo kuFIU uye nezve fungidziro yekuti kubvisirwa mari kana mari yemagandanga inobatanidzwa mukutengesa. Iyo institution inorambidzwa kuzivisa iyo ine chekuita nemutengi weizvi. Icho chikonzero cheichi ndechekuti iyo FIU inotanga kuongororwa kwekutenderera kusiri kujairika. Chisungo chekuvanzika chakaiswa kuti chidzivise mapato ari kuongororwa kuti apiwe mukana we, semuenzaniso, kurasa humbowo.

Kudzidziswa chisungo

Sekureva kweWwft, masangano ane chisungo chekudzidziswa. Ichi chidzidzo chekudzidziswa chinosanganisira kuti vashandi vekanzuru vanofanirwa kuziva zvinodiwa neWwft, zvese izvi sezvazvakafanira pakuita kwavo. Vashandi vanofanirwawo kugona kuita nemutengi zvakanaka nekushingaira uye kuziva chinja chisina kujairika. Kudzidziswa kwepamberi kunofanirwa kuteverwa kuitira kuti izvi zviitike.

6. Mhedzisiro yekusatevedzera neWwft

Zvisungo zvakasiyana-siyana zvinobva kuWwft: kuitisa mutengi kushingairira, kutaurirana zvisingaite, chisungo chekuvanzika uye chisungo chedzidzo. Yakasiyana-siyana data inofanirwawo kunyorwa pasi uye kuchengetwa uye inofanirwa kutora matanho ekuderedza njodzi yekupaza mari uye yemagandanga mari.

Kana Institute isingatenderane nezvisungo zvakanyorwa pamusoro, matanho anotorwa. Zvichienderana nerudzi rwezvinzvimbo, kutariswa kwekutevera neWwft kunoitwa neVaviri Mutero / Bureau Supervision Wwft, neDutch Central Bank, Dutch Authority yeMari yeMamark, iyo Hofisi Yemari Yokurinda kana Danish Bar Association. Aya maneja anoitisa ongororo yekutarisa kuti vaone kana chipatara chiri kutevedzera nemazvo zvinhu zveWwft. Mukuferefeta uku, kuratidzwa nekuvapo kweiyo njodzi yengozi kunoongororwa. Ongororo iyi ine chinangwa chekuona kuti masangano anonyatsoburitsa zviitiko zvisirizvo. Kana zvawanikwa zveWwft zvikatyorwa, vane masimba anotungamira vanotenderwa kuisa mutero pasi pemubhadharo wekuwedzera kana mubhadharo wekutonga. Vanewo mukana wekuraira sangano kuti vatevedze imwe nhanho yekuita nezvekuvandudzwa kwemaitiro emukati uye kudzidziswa kwevashandi.

Kana sangano rikatadza kutaura chiitiko chisina kujairika, kutyorwa kweWwft kunozoitika. Izvo hazvina basa kuti kutadza kubika kwaive nemaune here kana kuti netsaona. Kana sangano rikatyora Wwft, izvi zvinosanganisira mhosva yehupfumi maererano neDutch Economic Offense Act. Iyo FIU inokwanisawo kuitisa kuferefeta kune maitiro ekubika eiko. Mune zviitiko zvakakomba, zviremera zvevatariri zvinogona kutaurira kupomhodza kune muchuchisi weDutch, iye anogona kutanga kuongorora kuparwa kwemhosva pachiitiko ichi. Sosaiti iyi ichazomhan'arwa nekuti haina kutevedzera zvawanikwa neWwft.

7. Mhedziso

Iyo Wwft mutemo unoshanda kune dzakawanda masangano. Naizvozvo, zvakakosha kuti masangano aya azive zvavanosungirwa kuita kuitira kuti vatevedze Wwft. Kuitisa mutengi nekushingairira, kutaura zvisingaenzanisike kutengeserana, chisungo chekuvanzika uye chisungo chekudzidziswa chinobva kuWwft. Zvisungo izvi zvakagadzwa kuve nechokwadi chekuti njodzi yekushandiswa kwemari uye mari yemagandanga ishoma sezvazvinogona uye kuti danho rekukurumidza rinogona kutorwa kana paine fungidziro yekuti zviitwa izvi zviri kuitika. Kune masangano, zvakakosha kuongorora njodzi uye kutora matanho nenzira. Zvichienderana nerudzi rwezvinzvimbo uye zviitiko zvinoitwa nesangano, mimwe mitemo dzakasiyana ingashanda.

Iyo Wwft haingobatanidze kuti masangano anofanirwa kutevedzera zvisungo zvinobva kuWwft, asi zvakare anouya nemimwe mhedzisiro kumasangano. Kana chirevo kuFIU chikaitwa nokutenda kwakanaka, tsotsi uye runyararo rwemunhu rusununguko rwunopihwa kune icho chiitiko. Mumamiriro ezvinhu akadaro, ruzivo rwunopihwa nesangano harugone kushandiswa pamusoro pacho. Mutoro wevagari vekukuvara kwemutengi unowana kubva kumushumo kuFIU haubatanidzwazve. Kune rimwe divi, pane zvakakanganisika kana Wwft ichinge yadamburwa. Mune mhaka yakaipisisa, sangano rinogona kutoparwa mhosva. Nekudaro, zvakakosha kwazvo kuti masisito aenderane nezvinopihwa neWwft, kwete kungoderedza njodzi yekubira mari uye mari yehugandanga, asi zvakare kuti vazvidzivirire.
_____________________________

[1] 'Wat ndiye de Wwft', Belastingdienst 09-07-2018, www.belastingdienst.nl.

[2] Kamerstukken II 2017/18, 34 910, 7 (Nota van Wijziging).

[3] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, p. 3 (MvT).

[4] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, p. 3 (MvT).

[5] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, p. 8 (MvT).

[6] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, p. 3 (MvT).

[7] 'Wat is een PEP', Autoriteit Financiele Makoten 09-07-2018, www.afm.nl.

[8] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, p. 4 (MvT).

[9] 'Meldergroepen', FIU 09-07-2018, www.fiu-nederland.nl.

mugove