Am pian biùrocratach san amhach ris an canar “gèilleadh”
Ro-ràdh
Le toirt a-steach Achd na h-Òlaind an-aghaidh airgead-airgid agus ionmhasachadh an-aghaidh ceannairc (Wwft) agus na h-atharrachaidhean a chaidh a dhèanamh air an Achd seo bhon uair sin thàinig àm ùr de stiùireadh. Mar a tha an t-ainm a’ nochdadh, chaidh an Wwft a thoirt a-steach ann an oidhirp cuir an-aghaidh airgead-airgid agus ionmhasachadh ceannairc. Chan e a-mhàin institiudan ionmhais leithid bancaichean, companaidhean tasgaidh agus companaidhean àrachais, ach feumaidh luchd-lagha, notaries, luchd-cunntais agus mòran proifeasanan eile dèanamh cinnteach gu bheil iad a’ cumail ris na riaghailtean sin.
Tha am pròiseas seo, a’ gabhail a-steach an t-seata de cheumannan a dh’fheumar a ghabhail gus cumail ris na riaghailtean sin, air a mhìneachadh leis an teirm choitcheann ‘gèilleadh’. Ma thèid riaghailtean an Wwft a bhriseadh, faodaidh càin mhòr a leantainn. Aig a’ chiad sealladh, tha coltas reusanta air rèim an Wwft, mura b’ ann airson an fhìrinn gu bheil an Wwft air fàs gu bhith na fhìor phian biùrocratach san amhaich, a’ sabaid an-aghaidh barrachd air dìreach ceannairc agus airgead-airgid: riaghladh èifeachdach air gnìomhachd neach.
Sgrùdadh cliant
Gus gèilleadh ris an Wwft, feumaidh na h-institiudan a chaidh ainmeachadh roimhe sgrùdadh teachdaiche a dhèanamh. Feumar aithris a dhèanamh air gnothach neo-àbhaisteach sam bith (a tha san amharc) gu Aonad Fiosrachaidh Ionmhais na h-Òlaind. Mura h-eil toradh an sgrùdaidh a’ toirt seachad am mion-fhiosrachadh no an lèirsinn cheart no air eagal ‘s gum bi an sgrùdadh a’ comharrachadh gnìomhachd a tha mì-laghail no a tha taobh a-staigh roinn àrd-chunnart fon Wwft, feumaidh an stèidheachd a seirbheisean a dhiùltadh. Tha an sgrùdadh teachdaiche a dh’ fheumar a dhèanamh caran toinnte agus thèid neach sam bith a leughas an Wwft a-steach do chuartan de sheantansan fada, clàsan toinnte agus iomraidhean iom-fhillte.
Agus is e sin dìreach an Achd fhèin. A bharrachd air an sin, chuir a’ mhòr-chuid de luchd-stiùiridh Wwft a-mach an leabhar-làimhe Wwft toinnte aca fhèin. Aig a’ cheann thall, chan e a-mhàin dearbh-aithne gach neach-dèiligidh, mar neach nàdarra no laghail sam bith leis a bheil dàimh gnìomhachais air a stèidheachadh no às a leth a tha (ri) gnothach a dhèanamh, ach cuideachd dearbh-aithne an neach-seilbh (ean) buannachdail mu dheireadh (UBO), feumaidh daoine a dh’ fhaodadh a bhith fosgailte gu poilitigeach (PEPn) agus riochdairean an neach-dèiligidh a bhith air an stèidheachadh agus air an dearbhadh às deidh sin.
Tha na mìneachaidhean laghail air na briathran “UBO” agus “PEP” gu tur toinnte, ach thig iad sìos gu na leanas. Leis gum bi UBO airidh air gach neach nàdurrach aig a bheil gu dìreach no gu neo-dhìreach còrr air 25% de riadh (roinn) companaidh, gun a bhith na chompanaidh air a liostadh air a’ mhargaidh stoc. Is e PEP, gu h-aithghearr, cuideigin a tha ag obair ann an gnìomh poblach follaiseach. Bidh fìor ìre an sgrùdaidh teachdaiche an urra ris a’ mheasadh cunnairt a tha sònraichte don t-suidheachadh leis an stèidheachd. Tha an sgrùdadh a’ tighinn ann an trì blasan: an sgrùdadh àbhaisteach, an sgrùdadh nas sìmplidhe agus an sgrùdadh dian.
Gus dearbh-aithne nan daoine agus na buidhnean gu h-àrd a stèidheachadh agus a dhearbhadh, tha feum air no faodaidh raon de sgrìobhainnean, a rèir an seòrsa sgrùdaidh. Le bhith a’ coimhead air na sgrìobhainnean a dh’ fhaodadh a bhith riatanach thig an àireamhachadh neo-iomlan a leanas: lethbhric de cheadan-siubhail (apostilled) no cairtean-aithneachaidh eile, earrannan bhon t-Seòmar Malairt, artaigilean comainn, clàran luchd-earrannan agus tar-shealladh air structaran chompanaidhean. Ma thachras sgrùdadh nas dian, faodaidh eadhon barrachd sgrìobhainnean a bhith riatanach leithid lethbhric de chunntasan lùtha, aontaidhean cosnaidh, sònrachaidhean tuarastail agus aithrisean banca.
Tha na tha gu h-àrd a’ leantainn gu gluasad fòcas air falbh bhon neach-dèiligidh agus fìor sholarachadh sheirbheisean, duilgheadas mòr biùrocratach, cosgaisean nas àirde, call ùine, feum a dh’ fhaodadh a bhith a’ fastadh luchd-obrach a bharrachd air sgàth an call ùine seo, an dleastanas luchd-obrach oideachadh mu riaghailtean Wwft, teachdaichean iriosal, agus os cionn a h-uile càil air eagal mearachdan a dhèanamh, oir, mu dheireadh ach chan e as ìsle, tha na companaidhean Wwft air an taghadh le bhith a’ measadh gach suidheachadh obrach fosgailte le bhith a’ measadh gach suidheachadh obrach sònraichte le bhith a’ measadh gach suidheachadh obrach fosgailte. gnàthasan.
Ath-bhualaidhean: ann an teòiridh
Bheir neo-ghèilleadh grunn bhuilean a dh’ fhaodadh a bhith ann. An toiseach, nuair a dh’ fhailicheas institiud cunntas a thoirt air gnothach neo-àbhaisteach (an dùil), tha an stèidheachd ciontach de eucoir eaconamach fo Duitseach (eucoireach) lagh. Nuair a thig e sìos gu sgrùdadh teachdaiche, tha riatanasan sònraichte ann. Feumaidh an stèidheachd an toiseach a bhith comasach air an sgrùdadh a dhèanamh. San dàrna h-àite, feumaidh luchd-obrach an stèidheachd a bhith comasach air gnothach neo-àbhaisteach aithneachadh. Mura cùm institiud ri riaghailtean an Wwft, faodaidh aon de na h-ùghdarrasan stiùiridh mar a chaidh ainmeachadh leis an Wwft peanas meudachaidh a thoirt seachad.
Faodaidh an t-ùghdarras cuideachd càin rianachd a chuir a-mach, mar as trice eadar na suimean as àirde de € 10.000 agus € 4.000.000, a rèir an seòrsa eucoir. Ach, chan e an Wwft an aon achd a tha a’ toirt seachad càin agus peanasan, oir is dòcha nach tèid Achd nan Smachd-bhannan (‘Sanctiewet’) a dhìochuimhneachadh cuideachd. Chaidh gabhail ri Achd Smachd-bhannan gus smachd-bhannan eadar-nàiseanta a chuir an gnìomh. Is e adhbhar smachd-bhannan gnìomhan sònraichte dhùthchannan, bhuidhnean agus dhaoine fa leth a cheartachadh a tha mar eisimpleir a’ briseadh lagh eadar-nàiseanta no còraichean daonna. Mar smachd-bhannan, faodaidh duine smaoineachadh air embargos armachd, smachd-bhannan ionmhais agus cuingealachaidhean siubhail airson cuid de dhaoine.
Chun na h-ìre seo, chaidh liostaichean smachd-bhannan a chruthachadh air am bi daoine no buidhnean air an taisbeanadh a tha (a rèir coltais) co-cheangailte ri ceannairc. Fo Achd nan Smachd-bhannan, feumaidh institiudan ionmhais ceumannan rianachd agus smachd a ghabhail gus dèanamh cinnteach gu bheil iad a’ gèilleadh ris na riaghailtean smachd-bhannan, mura dèan am fear sin eucoir eaconamach. Cuideachd anns a 'chùis seo, faodar peanas mean air mhean no càin rianachd a thoirt seachad.
Teòiridh a ’tighinn gu buil?
Tha aithisgean eadar-nàiseanta air nochdadh gu bheil an Òlaind a’ dèanamh caran math ann a bhith a’ cuir an-aghaidh ceannairc agus airgead a’ glaodhadh. Mar sin, dè tha seo a’ ciallachadh a thaobh smachd-bhannan a chaidh a chuir an sàs ann an cùis neo-ghèilleadh? Gu ruige seo, tha a’ mhòr-chuid de luchd-lagha air stiùireadh soilleir a dhèanamh agus bha peanasan air an cumadh gu ìre mhòr mar rabhaidhean no casg (cumhachdach). Tha seo air a bhith fìor cuideachd airson a’ mhòr-chuid de notaries agus luchd-cunntais. Ach, chan eil a h-uile duine air a bhith cho fortanach gu ruige seo. Tha gun a bhith a’ clàradh agus a’ dearbhadh dearbh-aithne UBO mu thràth air càin de € 1,500 fhaighinn air aon chompanaidh.
Fhuair comhairliche cìse càin de € 20,000, le suim de € 10,000 mar chùmhnant, airson gun a bhith ag aithris air gnothach neo-àbhaisteach. Tha e air tachairt mar-thà gun deach neach-lagha agus notary a thoirt a-mach às an oifis aca. Ach, tha na smachd-bhannan troma seo gu ìre mhòr mar thoradh air briseadh a dh’aona ghnothach air an Wwft. Ach a dh’ aindeoin sin, chan eil càin bheag fhìrinneach, rabhadh no casg a’ ciallachadh nach eilear a’ faighinn eòlas air smachd-bhann cho trom. Às deidh na h-uile, faodar smachd-bhannan fhoillseachadh, a 'cruthachadh cultar de "ainmeachadh agus nàire", nach bi gu cinnteach math airson gnìomhachas.
Co-dhùnadh
Tha an Wwft air a bhith na sheata riaghailtean riatanach ach iom-fhillte. Gu sònraichte tha sgrùdadh an neach-dèiligidh a ’toirt air cuid a bhith a’ dèanamh, gu ìre mhòr ag adhbhrachadh gum bi am fòcas a ’gluasad air falbh bhon fhìor ghnìomhachas agus - nas cudromaiche - an neach-dèiligidh, call ùine agus airgead agus chan ann san àite mu dheireadh a chuir dragh air luchd-dèiligidh. Gu ruige seo, chaidh na peanasan a chumail ìosal, a dh ’aindeoin gu robh e comasach na càinean sin a ruighinn aig ìrean mòra. Tha ainmeachadh agus crathadh, ge-tà, cuideachd na fheart a tha gu cinnteach comasach air àite mòr a chluich. A dh ’aindeoin sin, tha e coltach gu bheil an Wwft a’ ruighinn a chuid amasan, ged a tha an t-slighe gu gèilleadh làn de chnapan-starra, beanntan de phàipear, dìoghaltas eagallach agus dealbhan rabhaidh.
Mu dheireadh
Ma tha ceistean no beachdan eile agad às deidh dhut an artaigil seo a leughadh, na bi leisg fios a chuir gu Mgr. Ruby van Kersbergen, neach-lagha aig Law & More via [post-d fo dhìon] no Mgr. Tom Meevis, neach-lagha aig Law & More via [post-d fo dhìon] no cuir fòn thugainn air +31 (0)40-3690680.
