Ro-ràdh
Anns a 'chomann-shòisealta againn a tha ag atharrachadh gu luath, tha cryptocurrency a' sìor fhàs mòr-chòrdte. An-dràsta, tha iomadh seòrsa de cryptocurrency, leithid Bitcoin, Ethereum, agus Litecoin. Tha cryptocurrencies gu tur didseatach, agus tha airgeadan agus teicneòlas air an cumail sàbhailte le bhith a’ cleachdadh teicneòlas blockchain. Bidh an teicneòlas seo a’ cumail clàr tèarainte de gach gnothach uile ann an aon àite. Chan eil smachd aig duine air na blockchain leis gu bheil na slabhraidhean sin air an sgaoileadh thairis air a h-uile coimpiutair aig a bheil wallet cryptocurrency.
Tha teicneòlas Blockchain cuideachd a’ toirt seachad dìomhaireachd do luchd-cleachdaidh airgead didseatach. Dh’ fhaodadh dìth smachd agus dìomhaireachd luchd-cleachdaidh cunnartan sònraichte a chruthachadh do luchd-tionnsgain a tha airson airgead didseatach a chleachdadh anns a’ chompanaidh aca. Tha an artaigil seo na leantainn air an artaigil roimhe againn, ‘Airgead didseatach: na taobhan laghail de theicneòlas rèabhlaideach’ . Ged a bha an artaigil roimhe seo gu ìre mhòr a’ dèiligeadh ri taobhan laghail coitcheann airgead didseatach, tha an artaigil seo a’ cur fòcas air na cunnartan a dh’ fhaodadh a bhith aig sealbhadairean ghnìomhachasan nuair a bhios iad a’ dèiligeadh ri airgead didseatach agus cho cudromach sa tha e gèilleadh.
Cunnart amharas gun tèid airgead a chuir air bhog
Fhad ‘s a tha cryptocurrency a’ faighinn mòr-chòrdte, tha e fhathast gun riaghladh san Òlaind agus sa chòrr den Roinn Eòrpa. Tha an luchd-reachdais ag obair air riaghailtean mionaideach a bhuileachadh, ach is e pròiseas fada a bhios an seo. Ach, tha cùirtean nàiseanta na h-Òlaind mu thràth air grunn bhreithneachaidhean a thoirt seachad ann an cùisean a ’buntainn ri cryptocurrency. Ged a bha beagan cho-dhùnaidhean a ’buntainn ri inbhe laghail cryptocurrency, bha a’ mhòr-chuid de chùisean taobh a-staigh an speactram eucorach. Bha airgead mòr an sàs anns na breithneachaidhean sin.
’S e rud a bu chòir beachdachadh air a bhith a’ nighe airgid gus dèanamh cinnteach nach eil a’ bhuidheann agad a’ tighinn fo raon Còd Eucorach na h-Òlaind. Tha nighe airgid na ghnìomh a ghabhas peanasachadh fo lagh eucorach na h-Òlaind . Tha seo air a stèidheachadh ann an artaigilean 420bis, 420ter agus 420 de Chòd Eucorach na h-Òlaind. Tha nighe airgid air a dhearbhadh nuair a bhios neach a’ falach nàdar, tùs, coimheachadh no gluasad bathar sònraichte, no a’ falach cò a tha na neach-tairbhe no na shealbhadair air a’ bhathar fhad ’s a tha fios aca gu bheil am bathar a’ tighinn bho ghnìomhachd eucorach.
Fiù 's nuair nach robh neach mothachail gu soilleir gun robh am math a' tighinn bho ghnìomhan eucoireach ach gum faodadh e gu reusanta a bhith den bheachd gur e seo a 'chùis, faodar a lorg ciontach de bhith a' glanadh airgid. Faodar na gnìomhan sin a pheanasachadh le prìosan suas ri ceithir bliadhna (airson a bhith mothachail air tùs eucorach), prìosan suas ri bliadhna (airson barail reusanta) no càin suas ri 67.000 euro. Tha seo stèidhichte ann an artaigil 23 de Chòd Eucoir na h-Òlaind. Faodar eadhon neach a chleachdas airgead a chuir air bhog a chuir dhan phrìosan airson suas ri sia bliadhna.
Gu h-ìosal tha beagan eisimpleirean anns an tug cùirtean na h-Òlaind seachad cleachdadh cryptocurrency:
- Bha cùis ann far an robh neach fo chasaid gun robh e a ’nighe airgead. Fhuair e airgead a fhuaireadh le bhith ag atharrachadh bitcoins gu airgead fiat. Chaidh na bitcoins sin fhaighinn tron lìon dhorcha, air a bheil seòlaidhean IP luchd-cleachdaidh falaichte. Sheall sgrùdaidhean gu bheil an lìon dorcha air a chleachdadh cha mhòr a-mhàin airson malairt bathar mì-laghail, sin ri phàigheadh le bitcoins. Mar sin, tha a ’chùirt a’ gabhail ris gu bheil bitcoins a gheibhear tron lìon dhorcha bho thùs eucorach. Thuirt a ’chùirt gun d’ fhuair an neach a bha fo amharas airgead a fhuaireadh le bhith ag atharrachadh bitcoins de thùs eucorach gu airgead fiat. Bha an neach a bha fo amharas mothachail gu bheil bitcoins gu tric bho thùs eucorach. Ach, cha do rinn e sgrùdadh air tùs an airgid fiat a fhuair e. Mar sin, tha e gu mothachail air gabhail ris a ’chothrom chudromach gun d’ fhuaireadh an t-airgead a fhuair e tro ghnìomhachd mì-laghail. Chaidh a dhìteadh airson airgead a sgaoileadh. [1]
- Anns a ’chùis seo, thòisich an t-Seirbheis Fiosrachaidh agus Sgrùdaidh Fiosgail (ann an Duitsis: FIOD) sgrùdadh air luchd-malairt bitcoin. Thug an neach a bha fo amharas, anns a ’chùis seo, bitcoins don luchd-malairt agus thionndaidh iad gu airgead fiat. Chleachd an neach a bha fo amharas wallet air-loidhne air an deach mòran de bitcoins a thasgadh, a thàinig bhon lìon dhorcha. Mar a chaidh a ràdh sa chùis gu h-àrd, thathas a ’gabhail ris gu bheil na bitcoins sin de thùs mì-laghail. Dhiùlt an neach a bha fo amharas soilleireachadh a thoirt seachad mu thùs nam bitcoins. Thuirt a ’chùirt gu robh an neach a bha fo amharas gu math mothachail mu thùs mì-laghail na bitcoins bho chaidh e gu luchd-malairt a tha a’ gealltainn gun urra an luchd-dèiligidh aca agus a dh ’iarr àrd-choimisean airson na seirbheis seo. Mar sin, thuirt a ’chùirt gun urrainnear gabhail ri rùn an neach a tha fo amharas. Chaidh a dhìteadh airson airgead a sgaoileadh. [2]
- Tha an ath chùis mu bhanca Duitseach, ING. Chaidh ING a-steach do chùmhnant bancaidh le malairtiche bitcoin. Mar bhanca, tha cuid de dhleastanasan sgrùdaidh is sgrùdaidh aig ING. Fhuair iad a-mach gun do chleachd an neach-dèiligidh aca airgead airgid gus bitcoins a cheannach airson treas phàrtaidhean. Chuir ING crìoch air a ’chàirdeas aca leis nach urrainnear tùs nan pàighidhean ann an airgead a sgrùdadh agus dh’ fhaodadh an t-airgead fhaighinn tro ghnìomhachd mì-laghail. Bha ING a ’faireachdainn mar nach b’ urrainn dhaibh tuilleadh an dleastanasan KYC a choileanadh leis nach b ’urrainn dhaibh gealltainn nach robh na cunntasan aca air an cleachdadh airson airgead a sgaoileadh agus gus cunnartan a thaobh ionracas a sheachnadh. Thuirt a ’chùirt nach robh an neach-dèiligidh aig ING gu leòr ann a bhith a’ dearbhadh gu robh an t-airgead airgid bho thùs laghail. Mar sin, chaidh cead a thoirt do ING an dàimh bancaidh a thoirt gu crìch. [3]
Tha na breithneachaidhean sin a ’sealltainn gum faodadh a bhith ag obair le cryptocurrency cunnart a thoirt a thaobh gèilleadh. Nuair nach eil fios cò às a thàinig an cryptocurrency, agus gum faodadh an t-airgead tighinn bhon lìon dhorcha, faodaidh amharas gun tèid airgead a chuir air falbh gu furasta.
gèilleadh
Leis nach eil cryptocurrency fhathast air a riaghladh agus gu bheilear a’ dèanamh cinnteach à dìomhaireachd ann an gnothaichean, tha e na dhòigh pàighidh tarraingeach airson a chleachdadh airson gnìomhan eucorach. Mar sin, tha seòrsa de chonaltradh àicheil aig cryptocurrency san Òlaind. Tha seo cuideachd ri fhaicinn anns an fhìrinn gu bheil Ùghdarras Seirbheisean Ionmhais is Margaidhean na h-Òlaind a’ comhairleachadh an-aghaidh malairt ann an cryptocurrencies. Tha iad ag ràdh gu bheil cleachdadh cryptocurrencies na chunnart a thaobh eucoirean eaconamach, leis gu bheil e furasta èirigh gu bhith a’ glaodhadh airgid, mealladh, foill agus làimhseachadh.
[4] Tha seo a 'ciallachadh gum feum thu a bhith gu math ceart le gèilleadh nuair a bhios tu a' dèiligeadh ri cryptocurrency. Feumaidh tu a bhith comasach air sealltainn nach fhaighear an cryptocurrency a gheibh thu tro ghnìomhachd mì-laghail. Feumaidh tu a bhith comasach air dearbhadh gu bheil thu dha-rìribh a’ sgrùdadh cò às a thàinig an airgead didseatach a fhuair thu. Dh'fhaodadh seo a bhith duilich dha na daoine a tha a 'cleachdadh cryptocurrency gu tric neo-aithnichte. Glè thric, nuair a tha co-dhùnadh aig cùirt na h-Òlaind a thaobh cryptocurrency, tha e taobh a-staigh an speactram eucoireach.
Aig an àm seo, chan eil ùghdarrasan gu gnìomhach a’ cumail sùil air a’ mhalairt ann an cryptocurrencies. Ach, tha an aire cryptocurrency. Mar sin, nuair a tha dàimh aig companaidh le cryptocurrency, bidh ùghdarrasan a bharrachd furachail. Is dòcha gum bi ùghdarrasan ag iarraidh faighinn a-mach ciamar a gheibhear an airgead didseatach agus cò às a thàinig an airgead-crìche. Mura h-urrainn dhut na ceistean sin a fhreagairt gu ceart, dh’ fhaodadh amharas a bhith agad mu airgead a chuir air bhog no eucoirean eile agus dh’ fhaodadh gun tèid rannsachadh mun bhuidheann agad a thòiseachadh.
Riaghladh cryptocurrency
Mar a chaidh a ràdh gu h-àrd, chan eil cryptocurrency fhathast air a riaghladh. Ach, is dòcha gum bi malairt agus cleachdadh cryptocurrencies air a riaghladh gu teann, air sgàth nan cunnartan eucorach is ionmhais a tha an lùib airgead didseatach. Tha riaghladh cryptocurrency na chuspair còmhraidh air feadh an t-saoghail. Tha a’ Mhaoin Airgeadaidh Eadar-nàiseanta (buidheann de na Dùthchannan Aonaichte a tha ag obair air co-obrachadh airgid cruinneil, a’ daingneachadh seasmhachd ionmhais agus a’ cuideachadh malairt eadar-nàiseanta) ag iarraidh co-òrdanachadh cruinneil air cryptocurrencies mar a thug e rabhadh mu chunnartan ionmhais is eucorach.
[5] Tha an Aonadh Eòrpach a’ deasbad am bu chòir dhaibh cryptocurrencies a riaghladh no sùil a chumail orra, ged nach eil iad air reachdas sònraichte a chruthachadh fhathast. A bharrachd air an sin, tha riaghladh cryptocurrency na chuspair deasbaid ann an grunn dhùthchannan fa leth, leithid Sìona, Coirea a Deas, agus an Ruis. Tha na dùthchannan sin a’ gabhail no ag iarraidh ceumannan a ghabhail gus riaghailtean a stèidheachadh a thaobh cryptocurrencies. Anns an Òlaind, tha an t-Ùghdarras Seirbheisean Ionmhais is Margaidhean air nochdadh gu bheil dleastanas cùraim coitcheann aig companaidhean tasgaidh nuair a tha iad a’ tabhann Bitcoin-futures do luchd-tasgaidh reic san Òlaind.
Tha seo a’ ciallachadh gum feum na companaidhean tasgaidh sin aire a thoirt do ùidh an luchd-dèiligidh ann an dòigh proifeasanta, cothromach agus onarach.[6] Tha an deasbad cruinneil mu riaghladh cryptocurrency a 'sealltainn gu bheil grunn bhuidhnean den bheachd gu bheil e riatanach co-dhiù seòrsa de reachdas a stèidheachadh.
Co-dhùnadh
Tha e sàbhailte a ràdh gu bheil cryptocurrency a 'soirbheachadh. Ach, tha e coltach gu bheil daoine a’ dìochuimhneachadh gum faod cuid de chunnartan a bhith an lùib malairt agus cleachdadh nan airgeadan sin. Mus bi fios agad air, is dòcha gu bheil thu taobh a-staigh raon Còd Eucorach na h-Òlaind nuair a bhios tu a ’dèiligeadh ri cryptocurrency. Gu tric bidh na h-airgeadan sin co-cheangailte ri gnìomhan eucoireach, gu sònraichte airgead a’ nighe. Mar sin tha gèilleadh glè chudromach do chompanaidhean nach eil airson a bhith air an casaid airson eucoirean.
Tha eòlas air cò às a thàinig cryptocurrencies gu mòr an sàs ann an seo. Leis gu bheil connotation caran àicheil aig cryptocurrency, tha dùthchannan agus buidhnean a’ deasbad am bu chòir dhaibh riaghailtean a stèidheachadh a thaobh airgead didseatach. Ged a tha cuid de dhùthchannan air ceumannan a ghabhail a dh’ ionnsaigh riaghladh mar-thà, is dòcha gun toir e beagan ùine mus tèid riaghladh cruinne a choileanadh. Mar sin, tha e air leth cudromach do chompanaidhean a bhith faiceallach nuair a bhios iad a’ dèiligeadh ri cryptocurrency agus dèanamh cinnteach gun toir iad aire do ghèilleadh.
Fios
Ma tha ceistean no beachdan agad às deidh dhut an artaigil seo a leughadh, na bi leisg fios a chuir gu Ruby van Kersbergen, neach-lagha aig Law & More tro ruby.van.kersbergen@lawandmore.nl, no Tom Meevis, neach-lagha aig Law & More tro tom.meevis@lawandmore.nl, no cuir fòn gu +31 (0)40-3690680.
[1] ECLI:NL:RBMNE:2017:5716, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBMNE:2017:5716.
[2] ECLI:NL:RBROT:2017:8992, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2017:8992.
[3] ECLI:NL:RBAMS:2017:8376, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBAMS:2017:8376.
[4] Autoriteit Financiële Markten, ‘Reële cryptocurrencies, https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/nov/risico-cryptocurrencies.
[5] Aithisg Fintech agus Seirbheisean Ionmhais: Beachdachaidhean Tùsail , Maoin Airgeadaidh Eadar-nàiseanta 2017.
[6] Autoriteit Financiële Markten, 'Bitcoin Futures: AFM op', https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/dec/bitcoin-futures-zorgplicht.
