Anns na Tìrean Ìsle, faodaidh airgead a bhith air a nighe suas ri sia bliadhna sa phrìosan fo artaigil 420bis den Wetboek van Strafrecht (Còd Eucorach), ag èirigh gu ochd bliadhna airson airgead a bhith air a nighe gu cunbhalach fo artaigil 420ter agus a’ tuiteam gu dà bhliadhna far am bu chòir don neach-eucoir a bhith air fios a bhith aige gu robh an t-airgead eucorach (artaigil 420quater). Faodar càin den chòigeamh roinn a chuir an àite, no còmhla ri, binn prìosain, agus mar as trice bidh òrdugh co-fheall air leth ann airson na prothaidean.
Chan eil nighe airgid na eucoir fo Achd an Wwft, achd an-aghaidh nighe airgid agus maoineachadh ceannairceachd Duitseach, ged a tha sin na mhì-thuigse chumanta. Is e an Wwft an siostam casgach: tha e ag iarraidh air bancaichean, luchd-lagha notaireachd, cunntasairean agus luchd-lagha dìcheall iomchaidh luchd-dèiligidh a dhèanamh agus gnothaichean neo-àbhaisteach aithris. Tha an eucoir fhèin ann an Tiotal XXXA den Chòd Eucorach, ann an artaigilean 420bis gu 420quater. Tha an t-artaigil seo a’ dèiligeadh ris na peanasan. Airson an taobh casgach, a’ gabhail a-steach dìcheall iomchaidh luchd-dèiligidh, an liosta chomharran agus aithris do FIU-Nederland, faic an stiùireadh againn air aithneachadh, casg agus aithris air nighe airgid.
Dè a tha a’ cunntadh mar airgead-nighe fo lagh na h-Òlaind
Tha airgead-nighe a’ ciallachadh dèiligeadh ri nì a tha a’ tighinn bho eucoir ann an dòigh a tha a’ falach no a’ cur bacadh air a thùs, no dìreach a bhith ga fhaighinn, ga shealbhachadh, ga ghluasad no ga chleachdadh fhad ‘s a tha fios agad càite an tàinig e. Tha am facal nì gu math farsaing: tha e a’ còmhdach airgead agus cothromachadh banca, ach san aon dòigh càr, taigh, uaireadair, grèim airgead didseatach no tagradh. Chan eil suim as ìsle ann.
Tha dà fheart den eucoir Duitseach a’ cur iongnadh air daoine. Is e a’ chiad fhear nach fheum an luchd-casaid dearbhadh dè an eucoir shònraichte a thug a-mach an t-airgead. Tha e gu leòr gu bheil an nì a’ tighinn bho eucoir eucorach air choreigin. Far nach gabh eucoir ro-làimh concrait a chomharrachadh, bidh na cùirtean a’ cleachdadh sreath stèidhichte: ma tha na fìrinnean a’ dearbhadh amharas mu ghoil airgid, thathar an dùil gun toir an neach a tha fo amharas mìneachadh concrait, dearbhte agus nach eil gu follaiseach eu-coltach airson tùs an airgid, agus feumaidh an luchd-casaid an uairsin sgrùdadh a dhèanamh air a’ mhìneachadh sin. Chan eil sàmhchair na fhianais air ciont, ach faodaidh dìth mìneachadh reusanta sam bith, còmhla ri suidheachaidhean a tha a’ comharrachadh eucoir, a bhith.
Is e an dàrna fear an eisgeachd teisteanais. Chan eil cuideigin a gheibh no a chumas dìreach toradh an eucoir fhèin ciontach de bhith a’ nighe airgid; air neo bhiodh a h-uile mèirleach gu fèin-ghluasadach na neach-nigheadaireachd cuideachd. Feumar gnìomh falaich. Gus a’ bheàrn a chruthaich seo a dhùnadh, thug an reachdadaireachd a-steach nighe airgid sìmplidh ann an artaigil 420bis.1 agus a cho-aoisean dearmadach ann an artaigil 420quater.1 ann an 2017. Tha na h-eucoirean sin a’ còmhdach dìreach a bhith a’ faighinn no a’ cumail toradh eucoir neach fhèin, agus tha peanasan as àirde gu math nas ìsle aca na na prìomh sholarachaidhean.
Na ceithir eucoirean agus na peanasan a tha an lùib airgead-nighe
Tha lagh Duitseach a’ rangachadh an eucoir a rèir staid inntinn agus a rèir seasmhachd. Feumaidh airgead-nighe a dh’aona ghnothach fo artaigil 420bis fios a bhith agad gu bheil an nì a’ tighinn bho eucoir agus tha e a’ giùlan prìosan sia bliadhna aig a’ char as àirde no càin den chòigeamh roinn. Tha airgead-nighe ciontach fo artaigil 420quater a’ buntainn far am bu chòir don neach a bhith air a bhith fo amharas reusanta mun thùs eucorach, agus tha e a’ giùlan càin dà bhliadhna aig a’ char as àirde no càin den chòigeamh roinn; is e seo an casaid a ghlacas daoine a ghabh ri cùmhnant amharasach math no a thug cunntas banca air iasad gun cheistean fhaighneachd.
Tha nighe airgid àbhaisteach fo artaigil 420ter a’ buntainn far a bheil nighe airgid air a thighinn gu bhith na chleachdadh no na ghnìomhachas, agus tha e a’ giùlan ochd bliadhna sa phrìosan no càin den chòigeamh roinn aig a’ char as àirde. ’S e seo an solar a thèid a chur fo chasaid mar as trice an aghaidh an fheadhainn a tha an sàs ann an eucoir eagraichte. Tha nighe airgid sìmplidh fo artaigil 420bis.1, agus an caochladh ciontach aige, a’ còmhdach seilbh air toradh eucoir neach fhèin gun ghnìomh falaich sam bith, agus tha e fada nas ìsle na feadhainn eile ann an droch-chinne.
Chan eil sinn a’ toirt iomradh air figear ann an euro airson a’ chòigeamh roinn-seòrsa a dh’aona ghnothach. Tha na roinnean-seòrsa càin air an cur a-mach ann an artaigil 23 den Chòd Eucorach agus tha na suimean a tha ceangailte riutha air an ath-sgrùdadh le òrdugh ministreil aig amannan cunbhalach, agus mar sin bidh figear sam bith a thèid fhoillseachadh ann an artaigil a’ dol à bith gu luath. Tha an t-suim làithreach airson gach roinn-seòrsa air fhoillseachadh anns an Staatsblad agus air ath-riochdachadh air portal reachdais an riaghaltais fhèin; is e sin an aon fhigear as fhiach a bhith an urra ris.
Na tha Seirbheis an Ionmhais Phoblach ag iarraidh dha-rìribh
Is ann ainneamh a bhios an ìre as àirde reachdail na chomharradh practaigeach. Is e an rud a tha cudromach sa chùirt an Richtlijn voor strafvordering witwassen, an stiùireadh luchd-casaid a dh’innseas do luchd-casaid dè an binn a dh’iarras iad. Tha e a’ buntainn ri suimean air an nighe bho chòig mìle fichead iùro suas, agus tha e a’ seòrsachadh luchd-amharais ann an trì roinnean.
- Tha Roinn I a’ còmhdach teachdairean airgid, muileidean airgid agus daoine a bheir air iasad cunntas banca no ainm companaidh airson cìs bheag.
- Tha Roinn II a’ còmhdach dhaoine a bhios a’ nighe airgead bho na gnìomhan eucorach aca fhèin, mar eisimpleir le bhith ag atharrachadh airgead bho mhealltaireachd no malairt dhrogaichean.
- Tha Roinn III a’ còmhdach luchd-comasachaidh às an aonais nach urrainn do eucoir eagraichte obrachadh: proifeiseantaich a bhios a’ cleachdadh an dreuchd, cunntasan an luchd-dèiligidh no na structaran corporra aca gus tùs airgid fhalach.
Taobh a-staigh gach roinn-seòrsa, bidh an ìre binn a thathar ag iarraidh ag èirigh leis an t-suim a chaidh a nighe air sgèile cheumnaichte, agus mar sin bidh an aon ghiùlan aig ceud mìle iùro agus aig millean iùro a’ toirt a-mach iarrtasan gu math eadar-dhealaichte. Tha an stiùireadh a’ cur trì atharrachaidhean ris a tha cudromach ann an cleachdadh: tha nighe ciontach air a chur aig timcheall air leth na taraife airson an eucoir a dh’aona ghnothach, bidh nighe àbhaisteach agus ath-eucoir a’ tàladh àrdachadh de mu thrian, agus thathas a’ làimhseachadh droch dhìol dreuchd proifeasanta mar rud a tha a’ dèanamh nas miosa seach a’ lughdachadh.
Tha an stiùireadh a’ ceangal an neach-casaid, chan e a’ chùirt. Tha saorsa aig britheamhan falbh bhuaithe, agus bidh iad sin a’ dèanamh sin gu cunbhalach, anns an dà dhòigh. Bidh binn anns na Tìrean Ìsle a’ toirt aire do dhreuchd an neach-dìon fa leth, fad a’ ghiùlain, ìre proifeiseantachd, làthaireachd clàr eucorach, fad nan imeachdan agus suidheachaidhean pearsanta. Tha a’ chiad eucoireach a ghluais airgead tron chunntas aca fhèin airson cìs bheag ann an suidheachadh gu math eadar-dhealaichte bhon neach a dhealbhaich an structar, eadhon ged a tha an dithis fo chasaid fo artaigil 420bis.
Co-dhùnadh, call seilbhe agus casg proifeasanta
Gu tric chan e am binn prìosain am pàirt as truime den toradh. Fo artaigil 36e den Chòd Eucorach, faodaidh an luchd-casaid tagradh fa leth a thogail airson co-dhùnadh gus an neach a chaidh a dhìteadh a thoirt air falbh bhon bhuannachd a fhuaireadh bhon eucoir. Thèid dèiligeadh ris an tagradh san dòigh-obrach aca fhèin às dèidh a’ chùis eucoraich, le ìre dearbhaidh nas ìsle, agus faodaidh a’ chùirt measadh a dhèanamh air a’ bhuannachd far nach gabh àireamhachadh gu ceart. Ma dh’ fhailicheas tu òrdugh co-dhùnadh a phàigheadh, thèid neach a chumail an grèim nach cuir às don fhiach.
A bharrachd air co-dhùnadh, faodar nithean co-cheangailte ris an eucoir a thoirt air falbh, agus mar as trice thèid maoin a thoirt air falbh aig toiseach an rannsachaidh gus am bi iad rim faighinn fhathast. Bidh an glacadh sin gu tric a’ tachairt fada mus tèid dìteadh sam bith a dhèanamh, a’ reothadh chunntasan banca agus seilbh fhad ‘s a tha a’ chùis a’ dol. Tha an artaigil againn air co-dhùnadh toradh eucoir a’ mìneachadh mar a bhios glacadh agus an òrdugh co-dhùnadh ag eadar-obrachadh agus càite an gabh dìon a thogail.
Airson proifeiseantaich, tha peanas a bharrachd ann. Faodaidh a’ chùirt neach a chaidh a dhìteadh a dhì-cheadachadh bho bhith a’ cleachdadh na dreuchd anns an deach an eucoir a dhèanamh. Neo-eisimeileach bhon chùis eucorach, bidh luchd-lagha, notairean, cunntasairean agus comhairlichean cìse an aghaidh modhan smachdachaidh, agus faodaidh ceum smachdachaidh crìoch a chuir air dreuchd eadhon ged a chuireas a’ chùirt eucorach òrdugh seirbheis coimhearsnachd an sàs. Bidh an dà shlighe a’ ruith air leth agus chan eil saoradh ann an aon a’ co-dhùnadh an tè eile.
Tha builean aig dìteadh cuideachd nach eil binn sam bith a’ toirt iomradh orra. Tha e air a chlàradh anns an t-siostam sgrìobhainnean laghail, a bheir buaidh air tagradh airson teisteanas deagh ghiùlain agus mar sin cothrom air àireamh mhòr de dhreuchdan. Airson nàiseantaich nach eil às an Òlaind, faodaidh e buaidh a thoirt air a’ chòir fuireach; tha sinn a’ mìneachadh seo san artaigil againn air dìteadh eucorach agus do chead còmhnaidh.
Mar a tha cùis-lagha mu airgead-nighe a’ dol air adhart
Bidh a’ mhòr-chuid de chùisean a’ tòiseachadh le aithisg mu ghnothach neo-àbhaisteach. Feumaidh bancaichean, neach-notaireachd, cunntasairean, riochdairean oighreachd, luchd-reic chàraichean agus ionadan eile a tha còmhdaichte leis an Wwft aithris a dhèanamh air gnothaichean a choinnicheas ri comharran oibiaigteach no a tha iad a’ meas gu pearsanta mar neo-àbhaisteach. Bidh FIU-Nederland a’ measadh nan aithisgean sin agus ag ainmeachadh fo-sheata dhiubh mar amharasach, agus aig an ìre sin bidh iad rim faighinn do luchd-sgrùdaidh. Is e tasgaidhean airgid às aonais stòr reusanta, gluasadan mòra obann tro chunntas pearsanta, agus ceannach thogalaichean nach eil a’ freagairt ri teachd-a-steach ainmichte na prìomh adhbharan clasaigeach. Tha an diofar eadar gnothach neo-àbhaisteach agus gnothach amharasach air a mhìneachadh san artaigil againn air airgead-nighe agus gnothaichean neo-àbhaisteach.
Tha an rannsachadh a leanas ionmhais seach corporra: aithrisean cunntais, clàran corporra, dàta fòn agus, barrachd is barrachd, mion-sgrùdadh blockchain. Mar as trice, bidh fios aig luchd-amharais mu dheidhinn an toiseach nuair a thèid cuireadh a thoirt dhaibh airson ceasnachadh, nuair a thèid an cur an grèim, no nuair a thèid cunntas banca a reothadh. Is e a’ chiad agallamh sin an aon àm as cudromaiche sa chùis. Thèid rud sam bith a thèid a ràdh mu thùs an airgid a dhearbhadh an aghaidh nan sgrìobhainnean, agus bidh mìneachadh a thèid a thoirt seachad gu sgiobalta agus an uairsin a thrèigsinn a’ dèanamh barrachd cron na tost smaoineachail. Tha còir agad bruidhinn ri neach-lagha ron agallamh agus fear a bhith an làthair rè; tha an stiùireadh againn air cur an grèim agus ceasnachadh poileis a’ mìneachadh nan còraichean sin.
Às dèidh an rannsachaidh, co-dhùineas an neach-casaid am bu chòir dhaibh a’ chùis a thoirt gu cùirt, co-dhùnadh taobh a-muigh na cùirte a thabhann, no a leigeil seachad. Mar as trice, thèid airgead-nighe de mheud sam bith a thoirt gu seòmar trì-bhreitheamh slàn seach britheamh a’ phoileis. Ann an cùisean ionmhais iom-fhillte, bidh na pàrtaidhean uaireannan a’ dèanamh aontaidhean modh-obrach mu raon na cùise agus a’ bhinn a thèid iarraidh, ach chan eil aontaidhean mar sin a’ ceangal na cùirte, agus tha an Àrd-chùirt air crìochan a shuidheachadh air dè cho fada ‘s as urrainn dhaibh a dhol. Feumaidh duine sam bith a tha a’ beachdachadh air an t-slighe sin comhairle a thoirt seachad air na tha dha-rìribh ri thabhann.
Ma chaidh innse dhut gu bheil thu fo amharas, tha na ceumannan practaigeach a ghabhas dèanamh sa bhad air am mìneachadh san artaigil againn mu bhith fo amharas gun deach airgead a ghlanadh . Ann an ùine ghoirid: dèan cinnteach gu bheil na sgrìobhainnean a sheallas cò às a thàinig an t-airgead tèarainte, na gluais maoin, na bruidhinn mun chùis le co-amharasan, agus gabh comhairle ron chiad agallamh seach às a dhèidh.
Carson a tha peanasan airson airgead-nighe air a bhith ag èirigh
Dh’fhoillsich an Financial Action Task Force, a’ bhuidheann eadar-nàiseanta a tha a’ suidheachadh inbhean airson casg air airgead-nighe, an measadh co-phàirteach aca air na Tìrean Ìsle ann an 2022. Dh’aithnich iad siostam casg a bha air a leasachadh gu math ach chuir iad cuideam air freagairt fhorfhais nas làidire, agus tha an measadh sin air a bhith na adhbhar do phoileasaidh iarrtasan nas truime, cleachdadh nas fharsainge de thoirt air falbh agus barrachd aire do luchd-comasachaidh proifeasanta.
Chan e adhbhar moralta a th’ ann. Is e airgead-nighe a tha a’ dèanamh eucoir throm airidh air a dhèanamh: às aonais slighe a-steach don eaconamaidh dhligheach, tha na prothaidean nan cuideam marbh. Mar sin thathas a’ làimhseachadh a’ phrothaid mar rud nas èifeachdaiche na binn prìosain, agus is e sin as coireach gu bheil an tagradh co-fheall a-nis na fheart àbhaisteach seach iar-bheachd. Tha e cuideachd a’ mìneachadh a’ chuideam air an treas roinn de luchd-amharais. Tha teachdaire na àite; chan eil proifeasanta a bheir urram do structar na àite.
Mearachdan a nì cùis nas miosa
’S e mìneachadh nach gabh a chlàradh am mearachd as cronaile. Chan eil cùirtean air an glacadh le tagradh gur e tiodhlac bho chàirdean thall thairis, buannachadh ann an geall no toradh iasad neo-fhoirmeil a bh’ anns an airgead, mura h-eil rudeigin ann a dhearbhas e. Ma tha stòr dligheach fìor ann, bu chòir an fhianais air a shon a bhith air a chruinneachadh ron chiad agallamh, gun a bhith air a thoirt seachad mean air mhean aig a’ chùirt.
Is e an dàrna fear a bhith a’ làimhseachadh cunntas banca air iasad mar rud gun chron. Thèid casaid a thogail an aghaidh dhaoine a bheir cunntas seachad mar mhalairt air pàigheadh beag, thèid an dìteadh agus thèid tagraidhean co-fheall a dhèanamh orra airson suimean nach do ghlèidh iad a-riamh. Bidh bancaichean cuideachd a’ cur crìoch air a’ chàirdeas agus a’ clàradh an neach-ceannach ann an siostaman rabhaidh tachartasan na roinne, le builean a mhaireas nas fhaide na a’ chùis eucorach.
Is e an treas fear dàil. Tha rannsachaidhean mu airgead-nighe fada, agus bidh fianais a bhiodh air a bhith cuideachail, leithid cunntas tùsail, iomradh gluasaid no fianais le cuimhne shoilleir, a’ crìonadh. Mar as trice is e neach-lagha fhastadh aig an ìre a thèid an cunntas a reothadh seach aig an ìre a ruigeas an gairm an diofar eadar dìon stèidhichte air sgrìobhainnean agus dìon stèidhichte air dearbhaidhean. Tha an nota againn air dè a chosgas neach-lagha eucorach anns na Tìrean Ìsle a’ freagairt na ceiste a tha a’ cur casg air daoine bho bhith a’ dèanamh a’ cho-dhùnaidh sin.
A’ dearbhadh gun tàinig an t-airgead bho eucoir
Is e cridhe fianais gach cùis nighe airgid tùs eucorach an nì. Far a bheil fios air a’ chiont bunaiteach, tha a’ phuing sìmplidh. Far nach eil, bidh na cùirtean ag obair tro shreath a bu chòir do neach-lagha dìon a bhith eòlach air a’ chuimhne. An toiseach, feumaidh an luchd-casaid fìrinnean agus suidheachaidhean a stèidheachadh a tha a’ fìreanachadh amharas mu nighe airgid: airgead gun mhìneachadh, dòigh-beatha a tha a-mach à ceum leis an teachd-a-steach ainmichte, gnothaichean gun adhbhar eaconamach, cleachdadh chompanaidhean slige, structaradh thasgaidhean. San dàrna àite, thathar an dùil an uairsin gun toir an neach a tha fo amharas mìneachadh làidir, dearbhte air an tùs nach eil do-chreidsinneach sa bhad. San treas àite, ma thèid mìneachadh mar sin a thoirt seachad, feumaidh an luchd-casaid sgrùdadh a dhèanamh air. Mura tèid mìneachadh sam bith a thoirt seachad, no mura fàillig am mìneachadh nuair a thèid sgrùdadh a dhèanamh, as urrainn don chùirt co-dhùnadh nach urrainn don airgead a bhith ach bho thùs eucorach.
Tha dà rud a’ leantainn. Tha sàmhchair na chòir, agus chan urrainnear a chleachdadh mar fhianais air ciont, ach ann an cùis a tha stèidhichte air maoin gun mhìneachadh, tha e a’ fàgail nan suidheachaidhean eucorach gun fhreagairt. Agus feumar mìneachadh a thèid a thabhann a bhith comasach a sgrùdadh: neach-iasaid ainmichte, cùmhnant le ceann-latha, lorg banca, foirm chìsean cèin. Is e an suidheachadh as laige ann an cùis-lagha airgead-nighe mìneachadh a nochd fadalach agus nach gabh a dhearbhadh.
Chan eil airgead didseatach air an fhrèam-obrach atharrachadh, dìreach an fhianais. Tha gnothaichean air leabhar-cunntais poblach ri lorg, agus bidh luchd-sgrùdaidh a’ cleachdadh mion-sgrùdadh slabhraidh gus seòlaidhean a cheangal ri iomlaidean agus às an sin gu luchd-ceannach aithnichte. Thathas a’ làimhseachadh cleachdadh seirbheis measgachaidh no bonn prìobhaideachd, ann an cleachdadh, mar shuidheachadh a tha a’ comharrachadh falach seach mar roghainn theicnigeach neodrach.
Nuair a tha an neach a tha fo amharas na chompanaidh
Faodaidh neach laghail airgead a ghlanadh. Tha Artaigil 51 den Chòd Eucorach a’ ceadachadh eucoir a chur às leth companaidh far am faodar a mheas gu reusanta gun do thachair an giùlan taobh a-staigh a raon: thachair e ann an cùrsa a’ ghnìomhachais, bha cumhachd aig a’ chompanaidh casg a chuir air, agus ghabh i ri giùlan den t-seòrsa sin, no ghabh i ri e gu cunbhalach. Far a bheil a’ chompanaidh air a dìteadh, faodar na daoine a stiùir an giùlan no a dh’fhàillig gu fiosrach eadar-theachd a thoirt gu cùirt còmhla rithe mar mhanaidsearan de facto.
Tha na builean ionmhais eadar-dhealaichte. Far nach eil càin den chòigeamh roinn na pheanas iomchaidh do neach laghail, faodaidh a’ chùirt càin den ath roinn a chuir orra, a tha gu math nas àirde. Tha co-dhùnadh a’ buntainn ris a’ chompanaidh cuideachd, agus faodar companaidh a chaidh a dhìteadh a dhùnadh a-mach à solarachadh poblach, a dàimh bancaidh a chall agus, ann an roinnean riaghlaichte, a cead a chall. Do stiùirichean, tha an nochdadh a’ ruith aig an aon àm: tha dìteadh eucorach ri taobh buailteachd catharra a dh’fhaodadh a bhith ann a thaobh a’ chompanaidh agus a luchd-creideis.
’S e ceist riaghlaidh seach ceist laghail a th’ ann an casg. Bu chòir do chompanaidhean a bhios a’ làimhseachadh airgid, ag obair gu h-eadar-nàiseanta, no a’ toirt seachad seirbheisean corporra is earbsa a bhith comasach air pròiseas gabhail ri luchd-dèiligidh a tha air a chlàradh a shealltainn, clàr de na sgrùdaidhean a chaidh a dhèanamh, agus fianais gun deach aithisgean a dhèanamh far an robh feum air leis na comharran. Tha an artaigil againn air sgrùdadh KYC a’ mìneachadh dè tha na sgrùdaidhean sin a’ ciallachadh ann an cleachdadh.
Ag obair còmhla Law and More
Law and More a’ toirt comhairle mu pheanasan airson airgead a ghlanadh agus a’ dìon dhaoine fa leth agus chompanaidhean a tha fo chasaid airgead a ghlanadh, bhon chiad agallamh poileis gu ath-thagradh, agus ag obair anns na modhan-obrach co-cheangailte a leanas dìteadh. Bidh sinn a’ dèanamh anailis air an fhaidhle, a’ dèanamh deuchainn an urrainn don luchd-casaid tùs eucorach nan so-mhaoin a dhearbhadh, a’ cur an aghaidh glacaidhean a thèid nas fhaide na tha an rannsachadh a’ dearbhadh, agus far nach gabh dìteadh a sheachnadh bidh sinn a’ cur fòcas air a’ bhinn agus air an tagradh co-cheangailte. Bidh sinn cuideachd a’ toirt comhairle do phroifeiseantaich a tha an aghaidh modhan-obrach smachdachaidh co-shìnte. Tha an leabharlann slàn againn de stuth co-cheangailte ri fhaighinn anns an… Stiùiridhean lagha eucorach DuitseachCuir fios thugainn ma tha thu airson bruidhinn mun dreuchd agad.
Peanasan agus modhan-obrach airson airgead-nighe
An gabh mo dhìteadh airson airgead-nighe gun a bhith air mo dhìteadh airson a’ chiont thùsail?
'S e, a rèir lagh-lagha na h-Òlaind, tha e comasach dìteadh airson airgead-nighe a dhèanamh gun dìteadh airson na h-eucoir bunaiteach. Chan fheum an neach-casaid poblach ach dearbhadh gu bheil an t-airgead de thùs eucorach. Tha airgead-nighe na eucoir eucorach, eadhon ged nach eil an neach a tha fo amharas an sàs gu dìreach anns a’ chiont thùsail.
Dè an diofar eadar seirbheis coimhearsnachd agus prìosan airson airgead a ghlanadh?
Bidh seirbheis coimhearsnachd gu tric air a cur an sàs airson suimean nas lugha agus airson nighe airgid ciontach, agus bidh prìosan ann airson suimean nas motha, airson nighe airgid a dh'aona ghnothach agus airson nighe airgid àbhaisteach. Bidh a’ chùirt a’ measadh dè am peanas a tha iomchaidh a rèir cùise, agus chan eil i ceangailte ri stiùireadh an luchd-casaid.
Dè cho àrd ’s as urrainn càin a bhith airson airgead a ghlanadh?
Faodaidh a’ chùirt càin den chòigeamh roinn a chur air neach. Tha an t-suim a tha ceangailte ris an roinn sin air a shuidheachadh ann an artaigil 23 den Chòd Eucorach agus air ath-sgrùdadh bho àm gu àm le òrdugh ministreil, agus mar sin bu chòir an àireamh làithreach a sgrùdadh anns an reachdas fhèin. Mar as trice bidh tagradh co-fheall airson a’ bhuannachd a fhuaireadh a’ leantainn air a bharr sin.
A bheil riaghailtean eadar-dhealaichte ann airson dreuchdan aig a bheil dleastanas aithris?
'S e. A bharrachd air peanasan eucorach, faodaidh luchd-lagha, neach-notaireachd sìobhalta, cunntasairean agus comhairlichean cìse a tha fo dhleastanas aithris a bhith fo chasaid modhan-smachdachaidh, agus faodaidh a' chùirt cuideachd neach a chaidh a dhìteadh a dhì-cheadachadh bho bhith a' cleachdadh a' ghairm sin.
Dè thachras mura h-urrainn dhomh neach-lagha a phàigheadh?
A5: Tha taic laghail ri fhaotainn do dhaoine aig nach eil goireasan ionmhais. Law & More chan eil e a’ toirt seachad taic laghail.
Càite a bheil airgead-nighe air a mhìneachadh mar eucoir ann an lagh Duitseach?
Tha airgead-nighe stèidhichte anns a’ Chòd Eucorach, gu sònraichte ann an Artaigil 420bis agus na h-artaigilean a leanas, a tha ga mhìneachadh mar eucoir air leth a’ còmhdach chan e a-mhàin seilbh a bhith agad air airgead eucorach ach cuideachd airgead no bathar de thùs eucorach a thionndadh gu so-mhaoin a tha coltach ri bhith laghail.
Dè a dh’fheumas an t-Seirbheis Chasaid Phoblach a dhearbhadh gus casaid a thogail an aghaidh airgead-nighe?
Feumaidh an t-Seirbheis Casaid Poblach dearbhadh gu faiceallach gur ann bho eucoir a tha an t-airgead no am bathar a’ tighinn, mar eisimpleir tro dìth mìneachadh laghail airson suimean mòra airgid, no le bhith a’ dearbhadh ceangal ri eucoir eagraichte.
A bheil sgrùdadh a bharrachd air dreuchdan sònraichte ann an cùisean airgead-nighe?
Seadh, bidh dreuchdan a tha fo ùmhlachd dhleastanasan aithris, leithid luchd-lagha, notairean lagha catharra agus cunntasairean, fo sgrùdadh a bharrachd bhon t-Seirbheis Casaid Poblach leis gum faodadh an dreuchd aca an comasachadh gus cuideachadh le bhith a’ falach airgead eucorach.
Cò a cho-dhùnas an tèid cùis-lagha a thogail an aghaidh airgead-nighe?
Tha pàirt chudromach aig Seirbheis an Ionmhais Phoblaich agus tha i a’ co-dhùnadh am bi cùis air a cur fo chasaid agus ciamar.
